Как Вывезти Деньги За Границу

Как вывести деньги за границу, и перевести капитал в Европу?

Содержание:

Как Вывезти Деньги За Границу

Многие предприниматели в России, Казахстане, и Украине, сталкиваются в последнее время с вопросом, как вывести капитал в офшор законным образом. Национальные банки и регуляционные органы не позволяют прямо открыть счет в иностранном банке без объяснения целей таких мероприятий.

То есть, сначала нужно пройти достаточно сложную процедуру согласований с государственными фискальными и налоговыми органами по месту жительства. При этом необходимо собрать множество разнообразных документов. Фактически весь процесс может занять от нескольких недель, до нескольких месяцев.

К примеру в России, вам нужно получить предварительные разрешения пяти инстанций. Только после того как вы получите соответствующую лицензию, вы сможете открыть зарубежный счет и перевести деньги за границу. В Республике Казахстан, с учетом нарастающих иммиграционных настроений, данная проблема набирают все большую остроту.

Последние опросы независимых общественных организаций (таких как: «Левада Центр», «Общество без границ», «Гражданские экономические инициативы») однозначно отображают резкий рост желающих уехать за границу молодых людей в возрасте до 35 лет.

Особенно большое количество таких желающих среди обладателей востребованных специальностей: программисты, врачи, экономисты, специалисты банковской индустрии. Высокий процент молодых людей мечтает не только уехать за пределы России, но и самостоятельно начать бизнес в Европе.

Традиционная офшорная индустрия сильно видоизменилась. Вы уже не сможете просто так перевести деньги в офшор без серьезного юридического договора. Начиная с конца двухтысячных годов, обычные схемы вывода капитала заграницу становились все менее эффективными как в России, так и в других странах СНГ.

Почему целесообразнее купить офшор с уже открытым банковским счетом?

Большинство Европейских бизнес агентств традиционно предлагающих открыть офшор с банковским счетом в Англии или США, отмечают рост соответствующих заявок на такие услуги. Кончено, не каждый россиянин отважиться самостоятельно начать и развивать свой бизнес за границей. Для успешной адаптации в чужой стране необходимо хорошо говорить на иностранном языке.

И хотя зарегистрировать компанию в Англии не представляет проблем, значительно сложнее вам будет открыть для нее банковский счет. Банки Европы сегодня крайне подозрительно относятся к офшорным компаниям русскоязычных клиентов.

У вас запросят много документов в качестве доказательств, что вы не занимаетесь отмыванием средств (так называемое «money laundering»).

Обратите Внимание!

Поэтому, если у вас есть возможность приобрести готовое иностранное предприятие с уже существующим банковским счетом, то мы вам настоятельно рекомендуем этим воспользоваться.

Пожалуйста помните, что вы не сможете вести полноценную экономическую деятельность без знаний и связей в новой стране. Статистика западноевропейских государств показывает, что большинство вновь приезжающих иностранных предпринимателей предпочитают создавать совместные предприятия с местными гражданами.

Так, примеру министерство внутренних дел Великобритании в своем отчёте за 2018-й год опубликовало ряд интересных фактов. По их данным, более 63 % вновь приезжающих в страну предпринимателей предпочло создавать совместные предприятия с жителями Британии.

Данная статистика охватывает всех въезжающих, независимо от страны прибытия. При этом иммигранты из Индии, Бангладеш, Пакистана, Нигерии, и Индии практически всегда создают совместные компании с выходцами из своих стран.

Насколько же сложно найти партнеров в Англии, особенно если вы не говорите на английском языке? С какими проблемами вы столкнётесь пытаясь открыть банковский счет заграницей, и вывести деньги за рубеж? Использование офшорных компаний для ведение внешнеэкономической деятельности — это непростая задача, включающая в себя иммиграционные, юридические, и финансовые аспекты. Учитывая актуальность данной проблемы, мы будем рассматривать это более подробно в данной статье.

Завести капитал в Европу и открыть счет в иностранном банке с помощью ваших партнеров по бизнесу

Давайте поговорим о том, как использовать возможности по созданию совместных предприятий за границей для того, чтобы завести просто капитал в западную Европу.

Старая схема работы, когда средства переводились за границу посредством прямого перевода на банковские счета классических офшорных юрисдикций – уже не действует. Сегодня наиболее эффективный способ вывода капитала – это создание совместных предприятий (СП) с западными партнерами.

К примеру совместная работа с британскими гражданами позволит вам совершенно законно перевести средства на счет английского банка в качестве вашего взноса в акционерный капитал СП. Будучи учредителем английской компании вы получите целый ряд преимуществ.

Вы сможете инвестировать за границу значительные средства, и открыть счет в иностранном банке (к примеру Lloyds’, Barclay’s, HSBC, Santander). В дополнение, вы сможете получить британское гражданство по государственной иммиграционной программе “Предприниматель», или «Инвестор».

Самое Важное!

Наличие английского паспорта достаточно легко позволит вам вывести деньги за границу из России и Украины, не прибегая к помощи сомнительных посредников, и использованию полулегальных серых схем.

Конечно, такой путь потребует немного больших усилий, чем просто открыть офшор на Каймановых островах или Сейшелах, но в перспективе это принесёт вам намного больше выгод.

Занимаясь бизнесом в Великобритании, вы получите доступ к местному рынку капитала. Для вас не составит труда взять кредит в английском банке, или привлечь средства международных венчурных фондов.

Аккумулируя свои доходы в Англии вам будет проще вывести деньги в офшор отсюда, чем из России или Казахстана.

В каких банках лучше открывать счета в Европе?

Международная банковская система проходит сейчас период серьезной трансформации. Финансовые регуляторы в странах Европы и северной Америки накладывают на коммерческие банки невиданные доселе обязательства по борьбе с отмыванием средств.

Очень показательна последняя статистика по возбуждению уголовных дел в отношении руководителей западных банков, допустивших использование банковских счетов клиентов для перевода криминальных денег.

С этими данными вы при желании можете ознакомиться на страницах британских газет Financial Times, или Gardians.

Однако, как же это касается предпринимателей из России, Казахстана, или Украины? Дело в том, что даже в случае наличия доказательств законного происхождения у вас капитала, и будучи гражданином одной страны СНГ вы не сможете вывести деньги за границу без серьезных договорных обязательств.

Вот для таких целей в первую очередь и необходимо найти надёжных контрагентов в странах европейского содружества. Став учредителем совместного предприятия зарегистрированного в Европе, вы сможете инвестировать за рубеж средства даже превышающие несколько десятков миллионов долларов.

Ведение вами бизнеса на территории в Англии, так же позволит вам открыть банковские счета в английских, немецких, или швейцарских банках. Если говорить о популярности банков, то к наиболее ходовым можно отнести такие как: Lloyd’s TSB, Society General, UBS, Santander, Royal Bank of Scotland.

Данные банки хорошо понимают российскую действительность, отлично ориентируется в малом бизнесе, имеют в своих структурах отдел русскоязычных специалистов.

Полезный Совет!

Ведение предпринимательства на территории европейского содружества также позволяет участвовать в иммиграционных программах «паспорт в обмен на инвестиции» в этих странах.

Лидером в этом направление можно назвать Великобританию, ежегодно привлекающую в свою экономику десятки тысяч зарубежных бизнесменов. Либеральная фискальная политика местных властей позволяет владельцам бизнеса развиваться без каких-либо ограничений.

Для многих зарубежных предпринимателей иметь банковский счёт в Англии означает почти тоже самое, что и открыть счет в офшоре и вывести деньги за границу.

Источник: https://london-biz.ru/london-business-club/how-to-transfer-capital

Как перевести за рубеж деньги для покупки недвижимости

22 марта 2012

Пожалуй, все покупатели зарубежной недвижимости задаются вопросом: «Как выгоднее перевести деньги за границу?» Абсолютное большинство выбирают банковский перевод. Это самая распространенная и надежная схема расчета.

Банковский перевод всему голова

Поскольку из России разрешено вывозить не более 10 тысяч долларов на человека, то наличными оплачивают лишь задаток, остальную сумму чаще всего перечисляют банковским переводом.

Деньги поступают непосредственно на счет продавца или на заграничный счет покупателя. Заявление на перевод средств подается после заключения договора купли-продажи. Для этого нужно предоставить банку оригинал договора или его нотариально заверенную копию.

Для открытия счета в зарубежном банке обычно требуются анкета клиента, заявление на открытие текущего счета, заверенные копии российского и заграничного паспортов, рекомендация от любого российского банка. После проверки документов кредитная организация высылает подтверждение об открытии счета и свои реквизиты.

В течение месяца после открытия нужно сообщить об этом в российскую налоговую инспекцию во избежание штрафа за незаконный перевод денег за рубеж.

Минимальная сумма на счете зависит от требований конкретного банка и может варьироваться от 30 до 500 тыс. долларов. Ограничений на сумму перевода не установлено.

Так как переводится крупная сумма, ее проверят в отделе валютного контроля банка, который пропускает платеж. Если все документы в порядке, то этот процесс займет 2–3 дня.

При пополнении как российского, так и зарубежного счета требуется оплатить банковскую комиссию за перевод денежных средств — обычно 1 %, но не более 150–200 долларов. Уместнее воспользоваться услугами банка, имеющего представительство в России: в таком случае комиссия будет значительно ниже — до нескольких сотых процента.

Можно переводить средства из российского банка, не открывая счет. В этом случае кредитные организации в нашей стране обычно не требуют уведомления из налоговой инспекции о существовании счета за рубежом. Однако таким способом разрешается переводить на зарубежные счета не более 5 тыс. долларов в день.

Альтернативные варианты — пластиковые карты и дорожные чеки

Некоторые покупатели предпочитают пластиковые карты или дорожные чеки. Они просты и удобны в использовании.

Дорожные чеки и пластиковые карты в необходимой валюте можно получить в банке. Дорожные чеки больше подходят для оплаты крупных покупок, а пластиковые карты — для мелких расходов.

Обратите Внимание!

Как правило, оплата комиссии иностранных банков за обналичивание пластиковых карт и дорожных чеков существенно превышает затраты на банковские переводы. Дополнительные расходы на пользование пластиковой картой составляют 0,5–4 %, дорожным чеком — 1–3 % в зависимости от банка.

Кроме того, есть ограничения на размер обналичиваемой суммы,— обычно до 2 тыс. долларов в день.

«Серые» схемы

Поскольку для перевода средств с российского счета на заграничный требуется уведомить налоговую инспекцию, такой способ неудобен для тех, кто скрывает доходы. Такая же сложность ожидает и любителей дорожных чеков: эти платежные документы заносятся в декларацию, если сумма превышает 10 тыс. долларов.

В этом случае целесообразно использовать несколько способов сразу, например, одну часть денег перевести в зарубежный банк, не открывая счет в российском банке, а другую часть привезти с собой наличными. Покупателю полезно подключить друзей и родственников, сопровождающих его за рубеж.

Как повысить надежность: счет эскроу и банковский аккредитив

Хранение средств на счете эскроу — одна из наиболее безопасных схем расчета.

В этом случае продавец и покупатель заключают с банком договор при участии третьего лица, на счете которого хранятся деньги.

Держателем счета эскроу (эскроу-агентом) должно быть незаинтересованное лицо — юрист или нотариус. Продавец не может получить средства до тех пор, пока не будет зарегистрирован договор купли-продажи.

Интересное:  Как Удалиться Со Столото

Снять деньги могут либо продавец, либо покупатель, обязательно в присутствии держателя счета эскроу, либо всех троих. При этом риск мошенничества минимален.

Если сделка не состоялась, эскроу-агент незамедлительно вернет все средства покупателю, а в случае ее успешного завершения продавец получит всю причитающуюся ему сумму точно в срок.

Кроме того, деньги на счете эскроу не подлежат арестам.

Другой вариант — банковский аккредитив. Суть в том, что покупатель не платит деньги сразу продавцу, а кладет их на счет в банке, который резервирует сумму до тех пор, пока продавец не подпишет договор и не зарегистрирует его в кадастровом управлении. Когда продавец выполнил все обязательства, средства перечисляют на его заранее открытый счет.

При использовании банковского аккредитива необходимо указывать в договоре полную стоимость сделки. А банк, в свою очередь, уведомляет налоговую инспекцию обо всех открытых счетах. Такой способ неудобен для покупателей с «серыми» доходами.

Источник: https://tranio.ru/articles/transfering_money_across_the_board/

Выезд за рубеж: как вывезти деньги за границу?

Выезд за рубеж всегда связан с определенными сложностями. Основная из них – это вывоз денег. Даже если вы не навсегда покидаете родину, то вам все равно понадобится крупная сумма денежных средств – в чужой стране вас могут настигнуть различные проблемы и неприятности, решить которые можно только при помощи финансов.

Ехать с пустыми руками, оставив все сбережения в России – рискованно, но и везти деньги в виде наличности – тоже. Во-первых, вы не можете вывезти слишком крупную сумму, во-вторых, вас могут ограбить. Поэтому вопрос «Как вывезти деньги за границу?» задают все больше наших соотечественников, и в этой статье мы постараемся на него ответить.

Выезд за рубеж и вывоз денег: способы решения проблемы

Как вывезти деньги за границу, если наличные вы не хотите брать с собой (или вам нужна очень большая сумма)? На сегодняшний день существует несколько удобных и совершенно легальных способов вывоза денег за границу. К ним относятся:

  • Банковский перевод с открытием счета и без открытия счета.
  • Дорожные чеки.
  • Пластиковые карты. Сегодня большая часть наших сограждан останавливается именно на этом способе, осуществляя выезд за рубеж на ПМЖ.

Каждый из этих способов имеет свои особенности и положительные стороны. В принципе, любому гражданину, планирующему выехать за рубеж, доступны все эти методы – любой банк может вам помочь решить данную проблему в течение пары часов.

К примеру, самый простой способ переслать средства за рубеж – отправить их банковским переводом без открытия счета при помощи таких платежных систем, как «Western Union», «Privat Money», «Contact» и др.

Чуть сложнее, но тоже достаточно надежно – просто открыть валютный счет в банке и перевести средства с него на валютный счет за рубежом.

Самое Важное!

Эту операцию удобно делать в тех финансовых учреждениях, филиалы которых есть за рубежом.

Также можно вывезти деньги при помощи обычных дорожных чеков, таких как «American express», «Citicop», «VISA» и др., или платежных карт — Master Card и Visa Classic.

Как вывезти деньги за границу, чтобы не столкнуться с проблемами

Следует понимать, что идеального способа для перечисления средств за рубеж не существует. Вам придется платить комиссию, вы можете столкнуться с проблемами при снятии денег, или просто не сумеете отправить нужные сумму. Поэтому, как и в любом вопросе, связанном с денежными средствами, здесь нужно быть предельно внимательными.

При переводе с помощью платежных систем вы должны помнить, что максимальная сумма перевода для граждан России составляет 5 000 дол. США или евро.

Конечно, можно попытаться отправлять суммы через разные банки, но может случиться так, что ваши деньги «зависнут» в воздухе на невыясненный срок. Однако из этого правила есть и исключения – нерезидент может переводить любую сумму, безо всяких ограничений.

Конечно, стоимость такой отправки денег за границу довольна высокая – за оперативность (обычно перевод идет около 15 минут) вам придется дорого заплатить.

Проблемы могут возникнуть и при переводе при помощи открытия счета. Во-первых, процедура перевода довольно длительная. Во-вторых, при неправильно указанных реквизитах или назначении платежа деньги могут на несколько недель «потеряться» в лабиринтах банковских счетов и проводок; а в-третьих, такой перевод тоже не из самых дешевых – вы заплатите банку от 1 до 3% комиссионных.

Дорожные чеки – простой и удобный вариант, к тому же стоимость обналичивания средств не такая уж высокая – от 0,5% до 3% от общей суммы. Единственный нюанс – сумму в чеках, превышающую 10 000 долларов, придется задекларировать, но пошлиной эти деньги не облагаются.

Кроме того, срок действия чеков не ограничен. Но, несмотря на популярность чеков, лидерство все же остается за платежными картами.

Полезный Совет!

Комиссия при выдаче наличных не слишком высокая – от 1 до 3%, а при безналичном расчете она либо вовсе не снимается, либо снимается в минимальном размере (около 0,5%). Минус карт – наличие лимита, больше которого вам просто не удастся снять.

Это ограничение можно снять при личном обращении в банк по телефону или с паспортом до выезда за границу. Кроме того, привычные для россиян карты Maestro и Visa Electron за границей могут не работать – нужно заказывать карты более высокого класса.

Зная все эти простые правила, вы с легкостью сможете вывезти необходимую сумму денежных средств за границу, не сталкиваясь при этом ни с какими проблемами.

Вы не авторизированы.
Пожалуйста, авторизируйтесь или зарегистрируйтесь для написания комментариев.

Источник: http://www.migration.ru/kakuehat/view/Vyezd-za-rubezh-kak-vyvezti-dengi-za-granicu.html

Как вывезти наличные за границу — Сайт Винского

Я решил написать данную статью так как в интернете нет нормальной информации по этому вопросу:

«Как вывезти наличную валюту в сумме более 10.000 долларов за границу»

Когда кто-то озаботится этим и задает вопрос на каком-нибудь региональном или финансовом форуме, то ему обычно советуют положить деньги на карточку, а потом за границей снимать деньги через банкомат…. Бред какой-то! Есть теоретики предлагающие покупку трэвел чеков или векселей…. Не лучше.

Поэтому я расскажу о своем практическом опыте.

У меня была задача вывезти именно наличные. И доллары и евро. Без всяких карточек и переводов через банки.

Сумма более 10 тысяч.

Таможенная декларация на вывоз валюты

Сразу поставлю точки над i — деньги белые: 3-х комнатная квартира на Соколе, которая висела у меня на балансе мертвым грузом (сдавать в аренду не было желания, а делать ремонт и жить — не хотелось) продалась неожиданно удачно и как раз вовремя — перед всеми этими событиями…

Перед поездкой я зашел на околотаможенный сайт и прочитал правила игры:
http://www.tks.ru/nat/0040000001#03

После этого на сайте: http://fl.customs.ru/index.php?option=com_content&view=article&id=14:2008-12-05-07-23-14&catid=5:2008-10-20-15-38-16&Itemid=1805 заполнил и распечатал: — пассажирскую таможенную декларацию (1 экз) — приложение к декларации, касающееся денег (2 экз)

Мне кажется, что там всё поймет даже ребенок (как и где что заполнять).

В российском аэропорту

В аэропорту Шереметьево я прошел через красный коридор и задекларировал вывоз валюты:
— один экземпляр приложения к таможенной декларации таможня оставляет у себя, другой с печатью отдает мне.

За границей

По прилету за границу я прошел через красный коридор и задекларировал ввоз валюты: ввоз наличности эквивалентом более 10000 евро надо декларировать заполнив соответствующую декларацию на ввоз валюты.

Вот и все. Теперь деньги можно положить в банк, можно в сейф, можно рассыпать на головы зевак с колокольни на центральной площади европейского города.

Все сделано в соответствии с законом как с одной, так и другой стороны.

Если помогло — поделитесь ссылкой с друзьями в соцсетях

5/5 (17)

Источник: https://awd.ru/kak-vyvezti-10-000-dollarov-za-granitsu/

Легальный вывод денег за границу — Private Financial Services

Необходимость в больших суммах денег за рубежом может появиться в любой момент. Различных причин тому много: покупка недвижимости, поддержка бизнеса, вливание средств в приватный траст с определенными целями и т.д.

Однако отток финансов из страны строго контролируется соответствующими государственными органами и законодательными нормами.

В связи с эти резонно возникают вопросы: «Существует ли сегодня возможность легального вывода средств за рубеж? Если да, то насколько быстро проходит процесс? Есть ли смысл волноваться за сохранность выводимых за границу средств?».

Десяток лет назад инвесторы и представители отечественного бизнеса часто пользовались оффшорными фирмами как инструментом для финансовых операций, одновременно понижая выплачиваемые суммы налогов в базовой юрисдикции. Лояльность банковских учреждений способствовала данному процессу.

Ныне же, после принятия антиоффшорных законов на фоне упрочнения мирового фискального сотрудничества осуществлять такие операции стало намного сложнее. По статистическим данным Центробанка, в 2016 года отток капитала из страны составил около 16 млрд. долл. США.

До принятия антиоффшорных законов в 2011году из банковского сектора России было выведено 80,5 млрд., из частного и других – 56,4 млрд. долл. США.

Государственные инстанции, которым поручено препятствовать незаконному оттоку капиталов за рубеж, очень активны сегодня в своей работе. Создается впечатление, что способов осуществлять международные транзакции в ближайшем времени не останется вообще.

Однако при грамотном подходе и помощи опытных экспертов все-таки можно подыскать возможности выводить капиталы, оставаясь в правовом поле.

Чтобы гарантировать анонимность процессу, необходимо брать во внимание валютный контроль и продумывать более закрученные схемы.

Обратите Внимание!

Сегодня мир «накрыло волной» глобальной налоговой прозрачности. Соглашения FATCA и обмен информационными данными способствуют открытости транснационального финансового движения. Если средства появляются ниоткуда, ими обязательно заинтересуются соответствующие инстанции от государства.

Такое «прикручивание гаек»  стало причиной того, что банковские организации начали вымогать от своих клиентов разъяснения о проводимых платежных операциях, блокировать вызывающие подозрения клиентские счета, изучать нюансы сделок.

Профессиональная поддержка юристов позволяет избежать сложностей в отношениях с банками и вполне легально выводить капитал за пределы страны.

Наличка в чемодане и переводы банковскими платежами

Еще «великий комбинатор» знал способ, как перевозить на себе ценности и деньги. Согласно ныне действующих таможенных норм, обязательна декларация средств, сумма которых превышает 10 тыс. долл. США. Аналогичная сумма указана правилами банков в части контроля за платежами.

Если речь ведется о средствах в крупных размерах, здесь логичнее пользоваться способами для безналичного перевода, хотя и большие деньги перевозить в наличке пока никто не запрещает.

Транспортировка огромных сумм возможна при условии, что человек может предоставить доказательства некриминального появления этих денег.

Важно осознавать, что, с одной стороны, при оплате сделки наличностью уровень ее безопасности значительно понижается. В то же время, с другой стороны, перевод средств на банковскую карту, приобретение тревел-чеков вызывают определенные неудобства.

Данные ситуации также предвидят декларирование. По этим причинам лучше заблаговременно позаботиться о доказательстве происхождения средств.

В качестве доказательства можно указывать: продажу товаров, имущества (недвижимого или движимого), предоставление определенных услуг и пр.

В начале 2000-ых годов популярностью пользовались лизинг, консалтинг, учет прав на покупку акций в зарубежных депозитариях. Сегодня законность происхождения средств можно обеспечить другими методами. Если законность доказана, никаких сложностей с банковскими переводами или наличной транспортировкой крупных сумм не возникнет.

Может ли физическое лицо выводить деньги за границу

Частные лица и юридические пользуются разными алгоритмами, направленными на обоснование легальности средств.

Обычно физическим лицам деньги требуются на получение образования, дорогостоящее лечение, приобретение недвижимости, обеспечение нормального уровня жизни в другой стране и т.д.

Интересное:  Как Пополнить Транспортную Карту В Самаре

Если нет возможности напрямую перебрасывать средства или перевод сопряжен с определенными неудобствами, можно открыть счет в заграничном банке. Законодательством это не запрещено, правда, придется проинформировать об открытии счета налоговые органы.

Самое Важное!

Справка с пометкой ФНС предъявляется в национальном банке, после чего деньги будет разрешено переводить. Службы FATF и государственные инспекции РФ не ведут контроля за движением средств между счетами, которые открыты одним и тем же лицом. Такая операция как сделка не классифицируется.

Переброска денег с заграничного банковского счета для личного пользования (на оплату товаров и услуг, покупку дома и автомобиля) также не интересует проверяющие инстанции иностранной юрисдикции.

Такой собственник средств не входит в число местных резидентов, от которых требуется уплата налогов. При грамотном документальном сопровождении все стадии процедуры перевода будут считаться легальными.

Кроме того, частные лица могут пользоваться таким возможностями:

  • денежными переводами на учебу и лечение (потребуется доказательство конкретного целевого назначения);
  • услугой страхования жизни за рубежом (вариант подходит для накопления денег, пенсионного капитала, получения ренты, содержания депозитов и пр.);
  • фирмами, открытыми для коммерческих целей (потребуется доказательство, что данное физлицоявляется собственником компании).

Каким образом выводить за рубеж средства лицам юридическим

Аналогично частникам лица с юридическим статусом обладают правом перебрасывать деньги за рубеж и открывать там заграничные счета.

В качестве доказательства происхождения финансов можно пользоваться методом внесения владельцем части, которая увеличивает уставный капитал или чистые активы. Со счета участника деньги перебрасываются на счет компании.

Чтобы законность транзакции была соблюдена, желательно заранее проконсультироваться с налоговиками и заручиться помощью профессиональных юристов.

Нынешняя ситуация в сфере международных переводов такова, что давно отработанные схемы использовать практически невозможно. Государственные контролирующие инспекции и банковские учреждения жестко отслеживают подписание фиктивных соглашений и заключение зеркальных сделок.

Аналогично дело обстоит и с выводом центров доходов в оффшорные юрисдикции. Однако возможности для вывода за границу капитала можно найти всегда.

Правда, теперь для этого приходится разрабатывать все более сложные схемы, привлекая различные корпоративные структуры, трасты, фондовые организации и пр.

Среди классических (слегка модернизированных) схем наиболее популярны следующие:

  1. Вывод денег с использованием исполнительных листов.

Давняя схема обновилась с привлечением судебных приставов. В соответствии с судебным решением от ответчика деньги перекидываются на счета приставов, а оттуда уже поступают туда, куда нужно. Хотя закона это процедура якобы не нарушает, но посредником в данном случае является федеральный орган. Поэтому знакомые с данной схемой власти работают над тем, чтобы принять ответные меры.

  1. Уплата за оказание услуг перевозчиков

Эта схема сегодня получила самое широкое распространение. Количество проплат перевозчикам за поступающие в Россию товары несравненно больше, чем фактически завезенного в страну импорта.

Любая схема раньше или позже будет раскрыта, поэтому при выводе за рубеж средств важно ни на йоту не отступать от буквы закона. До деталей обеспечить легальность операций с деньгами – такая работа по силам только опытным экспертам компании «Private Financial Services»

Источник: https://www.pfser.com/bez-kategorii/legalnyj-vyvod-deneg-za-granitsu/

Как легально вывести деньги за границу

Отток средств за рубеж строго контролируют законодательные нормы и государственные органы. Как легально вывести деньги за границу и сделать это без потери времени и тревог об их сохранности? Средства могут понадобиться для различных целей — ведения бизнеса, приобретения недвижимости, размещения в частном трасте для оптимизации прав наследования и распоряжения и так далее.

Еще десять-двенадцать лет назад отечественные предприниматели и инвесторы широко использовали оффшорные компании в качестве инструмента для операций со средствами, параллельно уменьшая налоговые выплаты в основной юрисдикции. Этому способствовала и лояльность банков.

Однако сегодня, на фоне принятия «антиоффшорных» законов и укрепления международного фискального сотрудничества, проводить подобные операции затруднительно. Как гласит статистика Центробанка, в 2011 году чистый отток капитала из банковского и прочих секторов составлял 80,5 и 56,4 млрд долларов США соответственно.

В 2016 году, по данным ГУЭБиПК МВД России, в оффшоры вывели не более 16 млрд. долларов.

Государственные органы, препятствуя незаконному выводу капиталов за границу, создают у деловой аудитории впечатление, что возможностей для транзакций скоро вообще не останется. Но если провести процедуры грамотно и в рамках правового поля, проблем не будет. Чтобы обеспечить конфиденциальность сделок, придется учесть валютный контроль и создать более сложную схему.

При существующем уровне глобальной налоговой прозрачности, соглашениям FATCA и обмену информацией узнать о появившихся «ниоткуда» деньгах и принять меры государственные инстанции смогут сразу же.

Полезный Совет!

Деятельность FATF и законотворцев на национальном уровне привели к тому, что банки все чаще стали требовать у клиентов разъяснений о платежах, блокировать счета и изучать подозрительные сделки. С качественной юридической поддержкой можно не волноваться о сложностях.

Сотрудники компании «Прифинанс» готовы помочь в любой ситуации и подробно объяснить, как легально вывести деньги за границу.

Наличность «в чемоданах», банковские переводы и их декларирование

Перевозка денег и ценностей «на себе» — способ, известный еще Остапу Бендеру. Существующие таможенные нормы предписывают декларирование сумм, превышающих 10 тысяч долларов США (или эквивалента). Эта же сумма фигурирует в банковских правилах контроля платежей.

Если речь идет о крупных суммах, стоит рассмотреть инструменты безналичного перевода средств, но и «живые» деньги можно легально вывести за рубеж. Закон не запрещает транспортировку крупных сумм, лишь оговаривает необходимость доказать некриминальное их происхождение.

Стоит учесть, что оплата сделки наличными (например, при приобретении недвижимости) существенно понижает уровень ее безопасности.

С другой стороны, перевод денег на карточку или покупка тревел-чеков сопряжены с неудобствами и требует того же декларирования средств. Поэтому в ряде случаев лучше озаботиться доказательством происхождения денег.

Им может быть продажа движимого и недвижимого имущества, товаров или оказание услуг.

Популярные в первую декаду 2000-х консалтинг, лизинг или учет прав на приобретенные ценные бумаги в иностранных депозитариях постепенно отходят в прошлое, но можно обеспечить легальность и иными способами. Если законность происхождения денег доказана, то для перевозки денег или выполнения банковских переводов на крупные суммы препятствий не будет.

Как физическое лицо может вывести средства за рубеж?

Для частных и юридических лиц существуют отдельные механизмы подтверждения легальности. Первым, как правило, средства нужны на конкретные цели — покупку недвижимости, образование, лечение, поддержание уровня жизни и так далее.

Если переводить деньги напрямую неудобно или невозможно, стоит рассмотреть вариант с открытием счета в зарубежном банке — это не возбраняется Законом, хотя нужно уведомлять об этом налоговую инспекцию. Уведомление с отметкой ФНС предъявляют в отечественном банке, после чего переводить средства можно беспрепятственно.

Государственные органы РФ и FATF не контролируют транзакции между счетами, принадлежащими одному лицу, так как подобную операцию не считают сделкой.

Обратите Внимание!

Перевод средств с зарубежного счета на личные цели (покупка недвижимости, оплата товаров) также не вызовет интереса со стороны проверяющих инстанций внешней юрисдикции — владелец, не относясь к местным налоговым резидентам, не входит в «круг» их внимания. Все этапы процедуры, при должном документальном обеспечении, легальны и законны.

Также физические лица могут воспользоваться:

  • переводом денег на лечение или образование — если вы можете доказать «целевое назначение», претензий не будет;
  • страхованием жизни за границей — альтернативный способ подходит для содержания депозитных счетов, создания накоплений, пенсионного капитала, получения ренты (по аннуитетным планам);
  • компаниями, созданными для деловых целей, в том числе оптимизации капиталопотоков, но понадобится доказать, что лицо — собственник фирмы.

Что могут предпринять юридические лица?

Юридические лица, как и частные клиенты, вправе переводить средства за границу и открывать счета в банках за пределами РФ.

Для обоснования появления денег нередко используют метод внесения собственником доли, увеличивающей уставный капитал или чистые активы.

Средства со счета участника переводят на счет компании — для соблюдения легальности сделки нужно будет посоветоваться с налоговыми консультантами и заручиться поддержкой опытных юристов.

Сегодня для привычных схем остается все меньше возможностей — варианты с заключением фиктивных договоров или зеркальные сделки нещадно пресекаются государственными контролирующими органами и банковскими структурами.

То же касается вывода центров прибыли в оффшоры.

Для этого остаются возможности, но с учетом законодательства о КИК и международного контроля предпринимателям приходится разрабатывать сложные корпоративные структуры, задействовать фонды и трасты и так далее.

По словам представителей ЦБ РФ, среди привычных (хоть и обновленных) схем сегодня наибольшей популярностью пользуются:

  • Вывод средств при помощи исполнительных листов. Привычная схема была модернизирована, превратившись в операцию с привлечением приставов. По решению суда средства от ответчика переводят на их счета, а оттуда — «куда нужно». Вопрос вызывает тревогу у властей, ведь в качестве посредника выступает федеральный орган, причем без нарушения закона напрямую. В свете этого есть риск принятия ответных мер со стороны государства.
  • Второй вариант — оплата услуг перевозчиков. Схему используют широко — объемы платежей за транспортировку товаров в РФ растут явно быстрее, чем собственно импорт, что позволяет говорить о фактическом отсутствии товаров на таможне.

Любая «серая» схема рано или поздно раскрывается, поэтому при выводе денег важно ни в одной букве не нарушить закон. Чтобы обеспечить легальность операции, обращайтесь к проверенным экспертам, которые помогут защитить ваши интересы в пределах действующих норм.

Источник: https://prifinance.com/articles/kak-legalno-vyvesti-dengi-za-granitsu/

Как перевозить деньги за границу

Безусловно, вопрос о том, каким образом лучше всего перевезти свои деньги через границу, интересует многих людей, которые планируют длительные дальние поездки и хотят обеспечить своим деньгам сохранность.

Есть несколько вариантов перевозки денег. Естественно, самым простым способом является перевозка денег наличными.

Другие варианты: открыть банковский счет и оформить пластиковую карточку или перевести наличные деньги в специальные дорожные чеки.

Наличные, карточка, дорожные чеки?

Большинство путешественников выбирают первый вариант – везут деньги наличными. Но перед ними тотчас возникает проблема – выбор валюты. Можно, конечно, пойти в обменный пункт и купить валюту страны назначения.

Но многие российские туристы все-таки останавливают свой выбор на долларе (который принимается практически везде) или на евро (если едут в страны Евросоюза). В любом случае путь туриста лежит через обменный пункт.

Следует помнить, что комиссия за обмен денег составляет 2-4%.

Самое Важное!

Для владельцев банковских карт любой международной платежной системы процесс получения желанной валюты проще. За границей рубли можно спокойно снять в долларах или в евро. Но необходимо учитывать некоторые нюансы.

Если пластиковая карта выдана предприятием и используется для перечисления туда заработной платы, то следует сходить в банк и узнать, можно ли пользоваться данной карточкой за границей и какая комиссия за снятие наличных денег.

https://www.youtube.com/watch?v=8ZZ_-ZdGXxc

Желательно иметь для заграничных поездок отдельную пластиковую карту таких международных платежных систем, как VISA, EurocardCard, MasterCard, JCB, American Express, Diners Club, которые принимаются почти по всему миру. Следует отметить, что стоимость и сроки изготовления такой карты у каждого банка отличаются.

Еще одним способом обмена рублей на подходящую валюту является их перевод в дорожные чеки. Чеки своим внешним видом напоминают обычные деньги, с той лишь разницей, что имеют подпись владельца. И никто другой, кроме человека, который поставил на чеках свою подпись, не может ими воспользоваться.

Интересное:  Как Отключить Автопополнение Баланса

Приобрести дорожные чеки в России можно в евро (номинал: от 50 до 500) и в долларах (номинал: от 20 до 1000). Приобретение данных чеков производится практически без комиссии, по курсу Центрального Банка или близкому к нему.

А чеки American Express во многих банках продают вообще без комиссионных сборов.

За границей обналичить чеки можно на евро, доллары, местную валюту потеряв при этом 0,5-2% от суммы дорожного чека. Но и здесь можно немного сэкономить.

Например, популярными чеками American Express можно расплатиться в ресторанах, гостиницах, магазинах многих стран и получить сдачу наличными деньгами.

Кроме того, существуют обменные пункты, которые обналичивают чеки на национальную валюту без комиссии, просто перед поездкой необходимо выяснить их адреса.

Как обезопасить деньги в дороге?

Самым уязвимым и ненадежным способом перевозки денег является кошелёк. Если его потерять, то деньги уже никто не восстановит. С этой точки зрения пластиковая карточка имеет ряд преимуществ. В случае её кражи или утери необходимо звонить в банк с просьбой заблокировать карту. И делать это нужно как можно скорее, чтобы деньгами не воспользовались мошенники.

Часто возникает и другая проблема. Карточка заблокирована, и человек не может снять деньги. После извещения банка человеку перечислят до 50% средств, что находятся на счете, через систему перевода денег. Комиссионный сбор за данную срочную услугу составит 10-35 процентов от суммы перевода.

В лучшем положении находятся обладатели «платиновых» карточек, которым за короткий период времени выдают временные пластиковые карты. Все остальные, увы, рискуют остаться без денег за границей, так как карточку смогут восстановить только по возвращении домой.

Полезный Совет!

В такой ситуации можно попросить взаймы у знакомых (если, конечно, таковые есть в чужом городе) или звонить домой с просьбой перевести деньги с помощью платежной системы.

Лидирующую позицию по сохранности денег занимает дорожный чек. Как было сказано выше, обналичить чек может только владелец и этого вполне достаточно, чтобы забыть о заботах связанных с деньгами. А в случае потери дорожного чека его можно восстановить в любой стране бесплатно в течение 24 часов. Для этого нужно просто позвонить в соответственную службу по возобновлению дорожных чеков.

Перевозка денег через таможню

На таможне могут быть самые большие сложности, связанные с вывозом денег. Из России, согласно законодательству, разрешено вывозить сумму в эквиваленте не больше 10000 долларов наличными.

Сумму больше 10 тысяч долларов можно вывезти только в том случае, если ранее человек привез в страну эти деньги и оформил декларацию.

Также нужно обратить внимание на то, что если сумма превышает 3000 долларов, то она подлежит обязательному декларированию.

В данном случае пластиковая карточка имеет преимущества, так как денег на ней можно перевозить хоть сколько и их не нужно декларировать.

Также важно знать, в каких странах есть ограничения на снимаемую с пластиковой карточки сумму. Например, в Германии можно снять с карты не более 1000 евро в сутки.

Подобные лимиты действуют в Австрии и в Швейцарии. Так что перед поездкой необходимо уточнять в банке такие детали.

Обратите Внимание!

Дорожные чеки – оптимальное решение проблем на таможне. С их помощью можно перевозить неограниченную сумму денег. А декларировать чеки нужно только в том случае, если сумма в эквиваленте превышает 10000 долларов.

Безусловно, каждый сам для себя выбирает наилучший, оптимальный способ перевозки денег за границу. Кто-то предпочитает наличные, так как не хочет связываться с оформлением пластиковой карточки. Кто-то считает, что перевозить деньги нужно только в «пластике», чтобы обезопасить свои сбережения от возможной кражи. А кто-то купит дорожные чеки и отправится с «именными» деньгами в путешествие.

https://www.youtube.com/watch?v=xvDGEEQKk_E

Активные путешественники рекомендуют взвесить все «за» и «против» использования того или иного способа перевозки денег и выбрать для себя тот вариант, который является самым подходящим.

Источник: https://www.turistke.ru/content/335-kak-perevozit-dengi-za-granicu

Правила вывоза и ввоза валюты в Россию

Россия 01.06.2010 стала участником Таможенного союза, поэтому все таможенные правила ввоза и вывоза товаров и денег регулируются Таможенным кодексом.

Основные термины

Наличные деньги — это бумажные купюры и банкноты, а также монеты (кроме монет, изготовленных из драгоценных металлов).

Денежный инструмент представляет собой чек или вексель, а также это могут быть ценные бумаги, которые подтверждают обязательства должника выплатить одолженные деньги.

Не следует путать ценные бумаги с расписками. В расписке указывается имя должника и имя того, кому необходимо вернуть долг. В ценной бумаге лишь указывается факт обязательного возврата, причем конкретно имя человека, которому должны деньги, не обозначается.

Дорожным чеком считается ценная бумага, в которой указывается номинал и две подписи владельца. На данный момент дорожные чеки выпускаются в евро и долларах.

Номиналы в евро:

Номиналы в долларах США:

  • 20 USD;
  • 50 USD;
  • 100 USD;
  • 500 USD;
  • 1000 USD.

Правила ввоза

На территорию РФ без декларации в 2019 году разрешено ввозить денежные средства в сумме, эквивалентной не больше 10 000 USD в любой валюте мира.

Если ввозимая сумма превышает лимит, то требуется обязательное оформление декларации по форме ТД-6. Здесь Вы можете скачать бланк таможенная декларация формы ТД-6.

Как уже ранее отмечалось, наличная валюта не играет никакой роли. Если человек провозит с собой 10 000 RUB, 5 000 EUR и 7 000 USD, то ему в обязательном порядке придется декларировать ввезенные денежные средства по причине того, что в переводе на USD данная сумма будет равна 10 535 USD. То есть суммарное количество денег, переведенных в USD, превышает разрешенную норму к ввозу на 535 USD.

Правила вывоза

Правила вывоза валюты из России указаны в Таможенном кодексе. Согласно им, физлицо обладает правом вывезти любую валюту с территории России, равную в эквиваленте 10 000 USD.

Вывоз валюты из России в сумме, превышающей разрешенный лимит (10 000 USD) возможен в том случае, если ранее такая же сумма была ввезена на территорию РФ или иностранная валюта была приобретена резидентом другого государства или гражданином РФ в этой стране.

Но следует помнить, что данные операции необходимо подтвердить таможенной декларацией по форме ТД-6 (оформляется при ввозе денежных средств сверх установленного таможенными правилами России лимита) и удостоверением по форме ТС-28, в котором указывается количество ввозимых денежных средств и срок их вывоза с территории РФ.

Самое Важное!

В других случаях вывоз средств в сумме, превышающей 10 000 USD, не разрешен действующим законодательством.

Если человек соблюдал все требования относительно декларирования и разрешенных сумм к ввозу, но немного не «рассчитал» с суммой вывоза, то он на российской таможне может оставить часть финансов на временное хранение для того, чтобы не нарушать действующее законодательство.

При оформлении на хранение вывозимых средств в таможенном органе составляется квитанция формы ТС-21.

Вывоз денег из России

Согласно нормам, деньги могут храниться максимум 2 месяца без платы за хранение. Если по каким-либо причинам человек не может вовремя забрать деньги или денежные инструменты, то ему следует лишь уведомить об этом таможенный орган и тогда срок хранения продлится до одного месяца. Возвращение денежных средств осуществляется по выданной владельцу квитанции по форме ТС-21.

Ввоз и вывоз несовершеннолетними особами

Согласно таможенным правилам, разрешается ввозить денежные средства лишь людям с 16 лет. А это значит, что несовершеннолетние лица вправе ввезти или вывезти разрешенную сумму в размере 10 000 USD.

А также несовершеннолетним особам разрешено декларировать провозимые средства самостоятельно.

Ответственность за нарушения

За нарушения правил ввоза валюты в Россию и ее вывоза с территории страны нарушителям грозит:

  1. Административный штраф в сумме от 1000 до 2500 RUB за не декларирование провозимой валюты или указание в декларации ложных сведений относительно количества провозимых денежных средств.
  2. Административный штраф во всех остальных случаях в размере от 500 до 1000 RUB.
  3. Уголовная ответственность за ввоз контрабанды. Согласно действующему законодательству, в РФ контрабандой валюты считается ввоз денежных средств в размере 250 000 RUB и более. Срок уголовного наказания напрямую зависит от суммы контрабанды:
  • 20 000 USD и выше. За контрабанду денежных средств в таком размере нарушителю грозит ограничение свободы до 2 лет или исправительные работы на протяжении 2 лет. А также нарушитель за подобное может оплатить штраф в размере 24 его заработных плат.
  • 50 000 USD и выше. За контрабанду в таком размере нарушителю грозит тюремное заключение на срок до 4 лет или отправка на исправительные работы на срок до 3 лет. Штраф за ввоз незадекларированных 50 000 USD равняется 36 заработным платам нарушителя.

Правила заполнения таможенной декларации

Таможенная декларация состоит из двух частей:

  1. Основного формуляра.
  2. Дополнительного формуляра.

Таможенная декларация может заполняться только человеком, которому уже исполнилось 16 лет.

Пошаговая инструкция заполнения основного формуляра таможенной декларации

Изначально следует выбрать из предложенных вариантов «въезд» или «выезд»: отмечается крестиком.

1 графа: сведения о путешественнике и его проездном документе.

Вносимая информация о путешественнике:

  • Фамилия.
  • Имя.
  • Отчество.
  • Страна постоянного проживания.
  • Резидентство.
  • Страна прибытия.
  • Страна следования.

    Образец заполнения таможенной декларации

Вносимая информация о проездном документе:

В 1 графе потребуется указать, сопровождают ли путешественника несовершеннолетние дети. Если да, нужно указать их количество.

2 графа: информация относительно способа перемещения, финансов.

3 графа: сумма и валюта ввозимых денег цифрами и прописью. Например, человек провозит 20 000 USD, в этом случае валютой является доллар США. Сумма прописью: двадцать тысяч; сумма цифрами: 20 000.

4 графа: товары и продукция, подлежащие декларированию, а также их стоимость в EUR или USD. Стоимость в других валютах указывать запрещено.

Заканчивается заполнение основного формуляра подтверждением человека, что указана достоверная информация в документе. После этого ставится дата заполнения и подпись путешественника.

Пошаговая инструкция заполнения дополнительного формуляра

Изначально следует указать, осуществляется ли въезд или выезд с территории Таможенного союза. В графе представлены два варианта выбора, нужный отмечается крестиком.

1 графа: личные данные путешественника и информация о его заграничном паспорте: Ф. И. О., дата рождения (формат день – месяц – год), подданство, страна постоянного проживания, тип проездного документа, его серия и дата выдачи. А также в данном разделе потребуется указать дату выдачи въездного разрешения и адрес пребывания путешествующего на территории РФ.

2 графа: информация о деньгах и денежных инструментах. Необходимо точно указать сумму и валюту.

3 графа: личные данные владельца, ввозимые или вывозимые средства.

4 графа: источники происхождения имеющихся с собой финансов. Потребуется выбрать из таких вариантов:

  • Зарплата или прибыль от осуществления предпринимательской деятельности.
  • Дивиденды.
  • Прибыль от реализации имущества.
  • Трансферты.
  • Пенсионные выплаты, стипендиальные выплаты, алименты и другое.
  • Прибыль от сдачи недвижимости в аренду.
  • Заемные средства.
  • Деньги, полученные в наследство.
  • Другое.

5 графа: информация относительно предполагаемого использования на территории РФ провозимых средств.

6 графа: вид транспорта, на котором совершается поездка в РФ.

Заканчивается заполнение дополнительного формуляра подписью путешественника. А также человек подтверждает, что ознакомлен с правилами и несет уголовную и административную ответственность за предоставление недостоверных или ложных данных.

Источник: https://VisaSam.ru/russia/tamozhnia/vyvoz-valiuty-iz-rossii.html

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *