Как Стать Финансовым Советником

Личный финансовый советник

Содержание:

Как Стать Финансовым Советником

Я окончил Московскую академию внешней торговли, там же защитил кандидатскую диссертацию. В профессию пришёл потому, что много читал об управлении личными финансами и увлёкся этой темой.

Началось всё с того, что мне лет семь назад захотелось разобраться со своими собственными доходами и расходами. Я начал читать специализированную литературу, составлять планы трат.

Управление финансами позволило мне купить квартиру, машину, накопить на другие большие покупки. Я решил, что могу помогать и другим людям.

Где учиться

В Москве есть Институт финансовых консультантов (ИНФИС, Институт Независимых Финансовых и Инвестиционных Советников. — Прим. H&F), сертифицированная организация, она по окончании обучения выдаёт что-то вроде диплома.

Клиенты

Не думаю, что могу дать ёмкое определение своим клиентам, они очень разные. Много молодых, моложе меня, людей, которым нужно составить план расходов, чтобы к какой-то дате купить автомобиль, например.

Такие обычно приходят на разовую консультацию, которая стоит около 1 000 рублей. У них невысокий уровень дохода — 20 000-30 000 рублей, но они понимают, что сейчас потратят 1 000, а потом сэкономят 10 000. Ещё одна группа клиентов — люди за сорок.

Обратите Внимание!

Им нужно спланировать жизнь после пенсии. Они обычно приходят за более расширенной консультацией, и не один раз. Такая услуга стоит дороже.

Спрос на услугу сезонный: всплески, как правило, осенью и весной, зимой и летом у людей в приоритете другие траты — например, на поездки, подарки. В среднем, если смотреть по году, за глобальной консультацией ко мне обращаются 4-5 человек в месяц.

Как строится работа

Работать часто приходится довольно тонко. Многие обращаются за консультацией, понимая, что порядок в кошельке навести необходимо. Но ментально они ещё не готовы к переменам. К тому же приходится касаться деликатных вопросов — страхования жизни и здоровья, к примеру.

Я стараюсь не привязываться к продуктам одной организации, поэтому сам не продаю страховки, например, хотя такая опция есть. Я собираю информацию о разных инструментах разных организаций и составляю рейтинги — ипотеки, кредитования, депозитов и так далее. Потом мы с клиентом выбираем то, что больше ему подходит.

Я стараюсь вести клиента от и до: анализировать вместе с ним договор, собирать необходимые документы. Правда, ходить с кем-то вместе в банк за ручку пока не приходилось.

Перспективы

Статистика говорит о том, что до 80% семей в США пользуются услугами независимых консультантов. В России, конечно, статистики нет. По моим прикидкам, всего 5% населения знает о такой услуге и пользуется ей. Так что нам есть куда расти.

В интернете существует множество программ для оптимизации своих финансов, но ими тоже нужно уметь пользоваться, к тому же ни одна программа не заменит личного общения.

Я думаю, что с ростом финансовой грамотности населения будет расти и спрос на наши услуги.

Источник: https://www.the-village.ru/village/business/newprof/149487-finansist

Как стать финансовым консультантом: руководство к действию

17.11.2016

Профессия финансовый консультант

Просмотры: 7 812

На текущий момент в РФ около 2000 Независимых Финансовых Советников (НФС). Позитивный сценарий развития для такой страны, как Россия предполагает 70-80 тысяч специалистов.

В нашей стране острый дефицит специалистов по личному планированиюили, иными словами, «кадровый голод» в этой сфере, значит, популярность этой профессии в ближайшее время обеспечена.

Как «влиться в струю», как стать финансовым консультантом?

Спрос на профессию

Спрос на услуги специалистов по финансовому планированию в РФ растет, т.к. наблюдаются следующие тенденции:

  • Усложнение и увеличение количества услуг в сфере финансов;
  • Массовая реклама финансовых продуктов;
  • Уменьшение социальной поддержки Государства (вплоть до почти полного ее отсутствия).
  • Положительная динамика благосостояния многих слоев населения несмотря на падение в последние 2 года;

Для справки – опрос ROMIR:

  •  В 2004 г. около 10% взрослого населения России абсолютно уверены в том, что не просто хотят воспользоваться услугами Независимого Финансового Советника, но и бесспорно в них нуждаются.
  •  В 2007г. количество запросов на услугу личного финансового планирования (ЛФП) выросло почти в 30 раз.
  • В 2009 рынок начал развиваться на качественно новом уровне, в том числе на законодательном поле.

СОСТОЯНИЕ ОТРАСЛИ «Независимый Финансовый Советник»: первое упоминание в науке в 2005-06 гг. (Независимый Финансовый Советник – социальный институт или новая профессия). По состоянию на 2016 год отрасль интенсивно развивается.

ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВО и Независимый Финансовый Консультант: первые инициативы НАУФОР, проект поправок в закон о рынке ценных бумаг с введением института «инвестиционный консультант», в т.ч. регламентация деятельности ФЛ (конец 2009 года).

Клиенты финансовых учреждений:

  • Потенциальные клиенты, у которых есть потребность в финансовом продукте, но они ее не осознают.
  • Клиенты, осознавшие потребность, но не знающие –  с помощью какого инструмента ее реализовать.
  • Клиенты, осознавшие потребность и понимающие, как и где ее реализовать.

Специалист по финансовому планированию осуществляет «первичную продажу» услуг в области финансов – клиент направляется именно за тем продуктом, который нужен ему для реализации Личного Финансового Плана. В сухом остатке – все стороны «в плюсе».

Средний доход НФС в России может достигать 200 тысяч рублей в месяц, что значительно выше средних зарплат в стране. Ниша эта свободна в РФ и остро нуждается в молодых специалистах, начинающих карьеру. Требования к специалисту просты – образование не ниже бакалавра и желание расти и развиваться. Обучение возможно в процессе. Наличие таких сертификатов как Certified – несомненный плюс.

На текущий момент в РФ рассматриваются проекты законов, которые будут регулировать деятельность НФС путем их членства в саморегулируемых организациях. В обозримом будущем будут введены стандарты, списки, реестры и т.д. В России совсем скоро термин Независимый Финансовый Советник станет полноценной профессией со всеми вытекающими по закону последствиями.

Вы решили стать НФС. С чего начать?

Пройти соответствующее обучение.

Институты, которые обучают на профессию «специалист по финансовому планированию»:

  • Институт финансового планирования (ранее ИНФИС). Дистанционное обучение по программе «Независимый финансовый советник».
  • Курс «Личное финансовое планирование» при МГУ им. Ломоносова.
  • Самообразование.
  • Предложения образовательных центров (Logic Planning Group, Центр финансового образования).

Коротко о профессии:

  • Профессия, пришедшая в Россию с Запада (independent financial advisory, wealth manager, financial planner), где это направление успешно развивается более 200 лет.
  • На Западе клиент обращается за услугами в области финансов только после рекомендации, которую дает специалист по финансовому планированию.
  • Профессия сопоставима по популярности с семейным доктором.
  • На Западе в этой профессии действует строгая законодательная регламентация, рыночный контроль, аттестация и страхование ответственности.
  • Брокерская социальная организация бизнеса.
  • Система саморегулирования (членство и стандарты СРО).
  • Профессиональное образование в различных ВУЗах.

Как стать финансовым консультантом?

Это правильный вопрос! Личное Финансовое Планирование — правильный выбор и в качестве профессии, и в качестве услуги. Россия выходит в этом направлении на новый уровень. В ваших руках возможность быть успешным специалистом и обрести материальную свободу.

Главное ваше преимущество — это вовремя сделать правильный выбор в пользу ЛФП, пока специалистов в России мало. А я с радостью поддержу вас и стану личным советником на пути к материальному благополучию.

Звоните мне: +7 (499) 34-10-987
Или пишите: info@ilyafinance.ru

Также записывайтесь на ближайший курс по обучению профессии Независимый Финансовый Советник. Оставьте свои контакты, я отправлю вам информацию о ближайшем курсе обучения!

С уважением,

Сертифицированный независимый финансовый советник
Илья Пантелеймонов.

Источник: https://ilyafinance.ru/blog/nezavisimy-j-finansovy-j-sovetnik-vy-beri-samuyu-perspektivnuyu-professiyu-v-rossii/

Как стать первоклассным финансовым советником

Нет сомнений в том, что финансовые советники любят свою работу. Согласно недавнему исследованию сайта онлайнового поиска работы Careercast.com, профессия управляющего капиталом (wealth manager) находится на пятом месте в списке из 200 профессий.

Специалисты по финансовому планированию (financial planners) входят в верхнюю часть списка по среднему годовому доходу ($107 222, согласно Careercast.

com), а также лидируют по таким показателем профессиональной деятельности, как низкий уровень стресса, рабочая среда и перспективы работы.

Но как только специалист по финансовому планированию попадает в сферу управления капиталом (wealth management), достаточно ли будет его мастерства? Финансовые эксперты говорят, что не совсем.

То есть достаточно до тех пор, пока он не предпримет важные шаги, необходимые, чтобы добраться до вершины профессионального мастерства.

А как, собственно, специалист по финансовому планированию добирается до этой вершины? Мы опросили несколько лучших инвестиционных бизнес-умов США, чтобы получить хорошие основательные советы, и вот что они рекомендуют делать специалистам по финансовому планированию, чтобы стать первоклассными советниками:

Загляните вглубь себя

Дэвид Молнар (David Molnar), управляющий директор компании HighTower San Diego, оказывающей финансовые услуги, говорит, что советники должны выяснить, кем они хотят быть.

«Решите для себя, хотите ли вы быть советником по управлению капиталом (wealth adviser) или управляющим портфелем» — советует он – «Мы считаем, что советник по управлению капиталом – это тот человек, который использует комплексный подход, основанный на планировании, распределяет активы соответствующим образом и затем ежедневно инвестирует с помощью финансовых менеджеров, либо через отдельные счета, взаимные фонды, или и то, и другое. Управляющий портфелем больше сфокусирован на процессе управления активами и формирует данный частный портфель».

Интересное:  Какие Льготы Предусмотрены Для Ветеранов Труда

Молнар говорит, что не существует правильного или неправильного ответа на этот вопрос, поскольку есть много примеров успешных советников, которые придерживаются одной из двух дисциплин.

«Но реальность такова, что вы не можете делать и то, и другое эффективно» — добавляет он — «Если вы новичок в бизнесе или хотите быстро сделать карьеру в качестве финансового советника/специалиста по финансовому планированию, то у вас действительно лишь один выбор.

У вас не будет достаточно времени, чтобы и быть эффективным управляющим портфелем и продвигать себя новым перспективным клиентам».

Определите целевой рынок

Молнар также советует профессионалам в сфере управления капиталом узнать общие потребности и интересы своей целевой аудитории, а затем стать экспертом в решении этих вопросов. Он рекомендует следующие шаги:• посещайте отраслевые торговые выставки и заводите новые знакомства;• встречайтесь с профессионалами, которые работают в этой сфере;

• будьте на виду у них. Знайте рынок изнутри и снаружи. Кто игроки? Кого следует избегать?

«Чем чаще вас видят на различных мероприятиях, тем в большей степени вас будут рассматривать в качестве эксперта» — добавляет он.

Будьте благоразумны в выборе бизнес-модели

Уэйн Б. Тит III (Wayne B. Titus III), доверенное лицо, комплексный управляющий капиталом, работающий только за комиссию в компании AMDG Financial, расположенной в Плимуте, штат Массачусетс, говорит, что советники должны определить, как они наилучшим образом могут служить своим клиентам.

«Мой выбор заключается в том, чтобы работать с позиции доверенного и только за комиссию» — говорит он – «Моя профессиональная этика гласит, что я должен быть независимым.

Я считаю, что моя компания обладает замечательными возможностями, чтобы позволить мне как лицензированному инвестиционному советнику (Registered Investment Advisor, RIA) работать с клиентами с самой независимой и объективной позиции».

Всегда будьте объективным и независимым экспертом

Тит говорит, что управляющие капиталом могут давать советы, которые основаны на разных точках зрения, и клиенты должны ясно представлять что и откуда пришло.

«Вы работаете с клиентом, чтобы достигнуть поставленных им целей и задач без фактического или предполагаемого конфликта интересов»- говорит он – «Они четко понимают уровень ответственности и размер компенсаций, которые вы получаете за свою работу.

Они могут оценить реальную стоимость и преимущества выбора, который они сделали».

«Когда инвесторы понимают, что вы лояльны по отношению к ним и придерживаетесь высоких стандартов, это даст вам множество преимуществ» — добавляет Тит.

«Потенциальные инвесторы, заинтересованные в осмотрительном управлении своим капиталом, начинают выбирать вас из других альтернатив на рынке» — говорит он – «Они становятся клиентами, рекомендуют вас и легко знакомят со своей семьей и друзьями.

Клиенты по рекомендации являются нормой; отношения длятся в течение многих лет, проходят через несколько поколений».

Будьте многозадачным

Миноти Раджпут (Minoti Rajput), финансовый советник компании Secure Planning Strategies, находящейся в Саутфилде, Мичиган, говорит, что внесение некоторого разнообразия в вашу консультативную практику является ключом к успеху. «Разбирайтесь больше чем в одной области, поскольку делать одно и то же и работать с одним и тем же типом клиентов может стать утомительным» — говорит 39-летняя Раджпут, ветеран индустрии.

Она также советует постоянно общаться с другими специалистами в сфере финансовых услуг. «Учиться друг у друга и обмениваться идеями – это замечательно; учиться друг у друга во время стресса – еще лучше» — добавляет она.

Заключение

Все наши эксперты добавляют, что лучшие советники любят то, чем они занимаются и одинаково эффективны как сейлзы, кем они и являются, так и как инвестиционные профессионалы.

Они говорят, что элитные советники постоянно устанавливают цели по привлечению клиентов, а так же оттачивают процесс привлечения клиентов, построенный на канале перспективных потенциальных клиентов (leads), рекомендациях и продажных возможностях.

Также так называемая «элита советников», как правило, стремится к обладанию впечатляющими сертификатами, такими как степень магистра в дополнении к сертифицированному специалисту по финансовому планированию (Certified Financial Planner, CFP). Клиенты любят экспертов, и чем лучше диплом советника, тем лучше его воспринимают потенциальные клиенты.

Brian O’Connell

Источник: http://long-short.pro/post/kak-stat-pervoklassnym-finansovym-sovetnikom-668/

Профессия финансовый консультант

Финансовый консультант — это специалист по инвестированию, который знает, как сохранить и приумножить денежные средства.

Он оценивает финансовое состояние и ресурсы своего клиента, разрабатывает для него инвестиционную политику, схему работы с банками, брокерскими и страховыми компаниями, помогает принимать ему финансовые решения и управлять бюджетом. В идеале, консультант способен решить все финансовые проблемы компании или физического лица.

Места работы

Может работать как самостоятельно, так и в штате банка, инвестиционной, страховой или любой крупной компании.

История профессии

В Европе и США специалисты по инвестициям существуют уже давно, их услугами активно пользуется население. В России профессия финансового консультанта появилась относительно недавно — в 90-х годах прошлого века. Но до сих пор она развивается только в сфере бизнеса, рядовые граждане предпочитают самостоятельно распоряжаться своими деньгами и хранить сбережения под матрасом.

Обязанности финансового консультанта

Как правило, основные должностные обязанности финансового консультанта таковы:

  • информационная поддержка клиентов по вопросам инвестирования;
  • разработка бюджета (личного, семейного, корпоративного);
  • прогнозирование ежемесячных доходов и расходов — ведение финансового плана;
  • подбор индивидуальных и корпоративных инвестиционных программ;
  • участи в разработке ценовой политики компании;
  • подготовка статистических отчетов (по итогам деятельности компании, работы на финансовых рынках и т.д.).

В рамках работы в инвестиционной или страховой организации финансовые консультанты занимаются также:

  • поиском и привлечением новых клиентов;
  • продажей услуг компании.

Требования к финансовому консультанту

Обычно к финансовым консультантам предъявляются следующие требования:

  • высшее профильное образование;
  • опыт работы в сфере финансов не менее 1 года;
  • знания финансового менеджмента и бухгалтерского учёта;
  • знание фондового рынка и рынка ценных бумаг;
  • опыт анализа и оценки финансовых рисков;
  • знание ПК.

Также может понадобиться:

  • владение английским языком;
  • навыки продаж.

Образец резюме

Образец резюме финансового консультанта.

Как стать финансовым консультантом

Чтобы стать финансовым консультантом, нужно получить высшее образование в сфере экономики и финансов и устроиться работать на одну из профессий финансового или страхового сектора. Бухгалтером, помощником аудитора, менеджером по кредитованию, бизнес-аналитиком, бизнес-консультантом, страховым агентом и т.д.

Зарплата финансового консультанта

Заработная плата финансового консультанта зависит от опыта работы и колеблется от 30 до 100 тысяч рублей в месяц. Возможны премии за выполнение плана продаж или достижение иных результатов. Средняя зарплата финансового консультанта составляет 45 тысяч рублей в месяц.

Источник: https://enjoy-job.ru/professions/finansovy-konsultant/

Финансовый консультант: Описание работы

Когда дело доходит до экономии наших денег, у нас есть выбор. Мы можем поставить его под матрас или в банк, или мы можем его инвестировать. Эксперты обычно предлагают сочетание последних двух и всегда препятствуют первому варианту.

Кто эти эксперты? Это финансовые консультанты, чья работа заключается в том, чтобы помочь своим клиентам планировать свои краткосрочные и долгосрочные финансовые цели.

Когда дело доходит до экономии наших денег, у нас есть выбор.

Мы можем поставить его под матрас или в банк, или мы можем его инвестировать. Эксперты обычно предлагают сочетание последних двух и всегда препятствуют первому варианту.

Кто эти эксперты? Это финансовые консультанты, чья работа заключается в том, чтобы помочь своим клиентам планировать свои краткосрочные и долгосрочные финансовые цели. К ним относятся покупка дома, оплата обучения детей и выход на пенсию.

Финансовый консультант может предоставлять консультации по инвестициям, налогообложению и страхованию. Он также тратит много времени на развитие клиентской базы.

Краткие сведения о финансовых консультантах

  • В 2016 году финансовые консультанты заработали средний годовой оклад в размере 90 530 долларов.
  • Более 249, 00 человек работали в этой профессии в 2014 году.
  • из них.
  • Обычно рабочие места работают полный рабочий день.
  • 20% финансовых консультантов, работающих самостоятельно.
  • Бюро статистики труда США (BLS) предсказало, что его прогноз работы будет намного быстрее, чем средний показатель для всех профессий до 2024 года и, следовательно, обозначил его как «яркий взгляд».

День в жизни финансового советника

Эти типичные служебные обязанности берутся из онлайн-объявлений для позиций финансовых консультантов, найденных на самом деле. com:

  • «Рекомендовать инвестиционные продукты и услуги, подходящие для потенциальных клиентов и клиентов, исходя из их целей, ресурсов, временного графика, профиля рисков и предпочтений»
  • «Выполнять и вести переговоры о последующих транспортных средствах реализации, включая страхование, инвестиции , налоговое планирование, управление долгом, планирование недвижимости и другие задачи, указанные клиенту »
  • « Решите, как построить свою практику, выбирая своих клиентов и рынки, которые вы хотите преследовать »
  • « Чаще привлекать клиентов по телефону, почте , рефералов и т. д. «
  • «Соблюдать надлежащую документацию в соответствии с установленными правилами, установленными в соответствии с соблюдением и управлением»
  • «Соблюдайте все отраслевые правила и положения»

Как стать финансовым советником

Чтобы работать как финансовый консультант, вам нужно будет заработать, по крайней мере, степень бакалавра.

Майоры, которые предлагают хорошую подготовку к этой профессии, включают финансы, экономику или бухгалтерский учет.

Получение MBA (магистра делового администрирования) или степень магистра в области финансов может помочь вам в конечном итоге продвинуться в управленческой должности.

Если ваша работа включает продажу финансовых продуктов, таких как акции, облигации и страховые полисы, для этого вам потребуются лицензии. См.

Справочник по законам и положениям о ценных бумагах на веб-сайте Ассоциации администраторов ценных бумаг Северной Америки (NASAA) для получения информации о лицензировании.

Финансовые консультанты, которые управляют инвестициями своих клиентов, должны зарегистрироваться либо в государстве, либо в U.S. Securities and Exchange Commission (SEC), в зависимости от размера фирмы, для которой они работают.

Многие люди, работающие в этой области, получают сертификаты Certified Financial Planner из Сертифицированного Совета по стандартам финансового планирования (CFP Board). Для этого они должны сдать экзамен после первого получения степени бакалавра и получения трехлетнего опыта финансового планирования.

Какие мягкие навыки вам нужны?

Помимо степени и лицензии, вам также нужны определенные умения, личные качества, которые вы не можете обучать через формальное обучение, чтобы добиться успеха в этой профессии. Вот самые важные из них:

  • Active Listening: вы должны быть в состоянии слушать и понимать финансовые цели своих клиентов.
  • Критическое мышление. Чтобы выяснить, как помочь своим клиентам достичь своих целей, вам необходимо оценить все доступные данные.
  • Понимание чтения: необходимо понимать документы, описывающие различные финансовые инструменты.
  • Вербальная коммуникация. Вы должны быть в состоянии четко объяснить финансовые услуги, которые вы можете предоставить потенциальным клиентам.
  • Ориентация службы: важно помочь людям планировать будущее.
Интересное:  Реструктуризация Что Это Такое

Что ожидают от вас работодатели?

В дополнение к навыкам и опыту, какие качества работодатели ищут, когда нанимают работников?

Вот некоторые требования от фактических объявлений о вакансиях, найденных на самом деле. com:

  • «Хорошо организовано с возможностью эффективного управления временем при управлении несколькими приоритетами»
  • «Способность влиять на людей»
  • «Обладать приверженностью профессионализму, честности и сильной трудовой этике»
  • Показал возможность просить о назначении, получить возможность и закрыть бизнес в пределах от 2 до 3 звонков «
  • » Работает независимо, а также работает как часть команды «
  • ». Уверенные навыки работы с компьютером, особенно приложения Microsoft Office «

Является ли это занятие подходящим для вас?

Среди факторов, которые будут определять, является ли финансовый консультант подходящим для вас, являются ваши интересы, тип личности и связанные с работой ценности. Эта карьера подходит для людей со следующими характеристиками:

Интересы (Голландский код): ECS (предпринимательский, обычный и социальный)

Тип личности (индикатор типа личности Майерса Бриггса [MBTI]) : ENTJ, INTJ, ENTP, INTP или ESTP

Значения, связанные с работой : Независимость, Достижение, Распознавание

Занятия со связанными действиями и задачами

Описание Средняя годовая зарплата ( 2016) Минимальное необходимое образование
Кредитный специалист Помогает людям и предприятиям получать кредиты от банков и других кредитных учреждений $ 63, 650 Степень бакалавра
Кредитный советник Дает совет о приобретение и управление задолженностью физическим лицам и организациям $ 44, 380 Степень бакалавра
Аудитор Проверяет финансовые отчеты организации за признаки бесхозяйственности $ 68, 150 Степень бакалавра
Сборщик средств Помогает организациям планировать мероприятия и кампании по сбору денег $ 54, 130 Нет конкретных образовательных требований, B ut Некоторые работодатели предпочитают степень бакалавра

Источник: https://ru.routestofinance.com/financial-advisor-job-description

Финансовый консультант

Финансовый консультант – это специалист, занятый консультированием в области финансовой политики, который может работать как самостоятельно, так и в штате фирмы.Профессия подходит тем, кого интересует математика и экономика (см.выбор профессии по интересу к школьным предметам).

Особенности профессии

Финансовый консультант – это специалист, занятый консультированием в области финансовой политики, который может работать как самостоятельно, так и в штате фирмы. К слову сказать, фирму, занятую финансовыми консультациями, тоже могут обозначать словосочетанием «финансовый консультант».

К финансовому консультанту обращаются за помощью тогда, когда нужно принять какие-то стратегические решения или оценить состояние финансов фирмы. Например, нужно  определить концепцию финансового менеджмента, целесообразность покупки или продажи долгов, принять решение по продаже или покупке ценных бумаг, проанализировать ресурсы предприятия.

Некоторые компании нуждаются в постоянной помощи такого консультанта.

Например, им нужен человек, который способен разработать грамотную инвестиционную политику, схемы работы с банками, оценить кредитоспособность предприятия и определить пути к её улучшению, помочь советами при управлении капиталом  (выбрать источники пополнения, рассчитать темпы прироста и пр.), спрогнозировать последствия тех или иных действий. В таких случаях компания сотрудничает с консультантом на постоянной основе или даже зачисляет его к себе в штат.

Финансовый консультант может также специализироваться на определённом направлении: на привлечении инвестиций с помощью выпуска ценных бумаг (консультант по инвестициям), вложении денег в ценные бумаги других компаний, управлении активами и пр.

Надо сказать, что за помощью к финансовым консультантам может обратиться не только какая-либо компания, но и обычный человек, которому нужно разобраться, как лучше вложить свои деньги. Консультант помогает разработать личные финансовые планы, открыть инвестиционный счёт, выбрать подходящий паевой фонд, акции для покупки и т.п.

Пока лишь немногие россияне могут планировать какие-то серьёзные финансовые вложения. Большинство наших соотечественников довольствуются сберегательными книжками или держат наличность «под матрасом». Но постепенно, с ростом так называемого среднего класса, растёт и нужда в финансовых консультантах.

Самое Важное!

Чтобы советы были действительно дельными, финансовый эксперт постоянно следит за состоянием фондового рынка, анализирует его тенденции, отслеживает изменения в финансовом законодательстве.

Невозможно дать совет, вкладывать или не вкладывать деньги в какое-то предприятие, если не проанализировать его положение на рынке.

Финансовый консультант проводит и такие аналитические исследования и отвечает за их достоверность.

Рабочее место

Профессия финансовый консультант позволяет работать в качестве независимого эксперта, в консалтинговой фирме, а также в штате компании, нуждающейся в постоянной помощи специалиста.

Важные качества

Профессия финансовый консультант предполагает высокую ответственность, честность, превосходный интеллект, математические способности, хорошую память, внимательность к мелочам, умение выстраивать отношения с клиентами.

Знания и навыки

Финансовый консультант должен превосходно знать финансовое законодательство, структуру финансового рынка и тенденции его развития, знать систему финансовых инструментов, методы оценки финансовых активов, доходности и риска денежных вложений, процедуру выпуска и приобретения ценных бумаг.
Необходимо знать порядок кредитования, принципы финансового контроля, налогообложения, стандарты финансового учета и отчетности, основы бухгалтерского учета и мн. др.

Высшее образование

Чтобы стать финансовым консультантом, необходимо получить высшее экономическое образование. Также желательно иметь опыт работы с финансами.

Источник: https://www.profguide.io/professions/Finansovyy_konsultant.html

Как стать Независимым Финансовым Советником: 5 шагов к выдающейся карьере! / События на TimePad.ru

​В жизни многих россиян переломный момент.

С одной стороны в финансовой сфере кризис: банки разоряются, традиционные российские инструменты не оправдывают ожидания большинства людей, в банках низкие проценты, недвижимость низколиквидна и перестаёт расти в цене.

С другой стороны услуги независимых финансовых консультантов всё более востребованы. Почему так? Потому что люди хотят осознанно планировать будущее, выбирать лучшие возможности для себя и своей семьи.

Независимый Финансовый Советник (НФС) — профессиональный посредник между семьей бизнес класса и миром российских и зарубежных финансовых и инвестиционных инструментов.

НФС консультирует частных лиц по вопросам личного финансового планирования и управления личными финансами, анализирует их финансовое положение в текущей жизненной ситуации, а затем помогает улучшить его, сопровождает по любым финансовым вопросам: сохранение и защита капитала, сбережение, инвестирование, накопление и приумножение, помогает планировать семьям их будущее: накапливать средства   для достижения важных  целей, на образование детям, создавать и увеличивать наследство, инвестировать, оптимизировать налоги

Для кого семинар:

  • Работающие по найму Даже хорошим специалистам сложно устроиться на хорошую работу с адекватной зарплатой, особенно для тех, кому за 40. Профессия НФС даёт возможность любому не зависеть от прихотей работодателей.
  • Профессионалы в финансовой сфере Построив успешную карьеру в финансовой сфере, многие хотят начать заниматься своим делом, а не работать на корпорацию. Профессия НФС позволяет больше зарабатывать при более гибком и свободном графике работы.
  • Предприниматели Многие предприниматели в результате кризиса 2014 года или потеряли бизнес или у них резко упала прибыль. Профессия НФС позволяет иметь заработки, сравнимые с доходом от прибыльного бизнеса и при этом, без каких бы то ни было рисков.
  • Люди с высшим образованием Для людей с высшим финансовым, юридическим и другим образованием профессия НФС открывает новые возможности для применения своих знаний, и зачастую становится той профессией, которой посвящается вся жизнь.
  • Педагоги и тренеры Бывшие и действующие педагоги и тренеры быстро обучаются и уже в первые месяцы обучения достигают отличных результатов в новой для себя профессии.

Что вы узнаете на семинаре:

  • Кто такой НФС и зачем он нужен. Ценности, миссия, смысл деятельности НФС. Какие виды финансовых советников бывают.  
  • 10 причин, почему стоит начать карьеру НФС сегодня. Перспективы профессии НФС, доходы и карьерная лестница. У кого высокие шансы преуспеть в профессии и что для этого нужно.  
  • Как построить успешную карьеру НФС за семь шагов.  
  • Структура обучения на НФС. Кто как обучает и как работает. Какие виды обучения бывают и сколько это стоит. Какие перспективы в каждом случае.  
  • Алгоритм работы и построения личного финансового плана для клиентов.
  • Пять шагов по личному финансовому планированию.

После семинара вы получите:

  • Прописанные и работающие способы (алгоритмы) поиска клиентов.
  • Четкий план выхода на доход от 300 000 ₽ в месяц в ближайшие полгода после старта.

Мастер класс ведёт Илья Пантелеймонов

  • Финансовый советник с 2012 года и представитель Logic Planning Group. Начал карьеру с чистого листа и за три года ворвался в ряды успешных финансовых советников России и СНГ.
  • Преподаватель Британской школы бизнеса MMU Business School. Общественный деятель, эксперт МТПП.
  • Член Премьер Ассоциации финансовых профессионалов MDRT (Million Dollar Round Table), основанной в 1927 году. Член некоммерческого партнерства «Профессиональных независимых финансовых советников» — инвестиционных консультантов.
  • Обучил финансовой грамотности более 29 000 сотрудников в крупных компаниях.

Регистрируйтесь на мастер-класс прямо сейчас и получите бонусное видео с конкретными инструкциями и рекомендациями для создания и приумножения личного капитала!

Если остались вопросы, звоните:

8 925 238 50 38 

8 499 341 09 87 

Профессиональная билетная система, статистика продаж 24/7, выгрузка списков участников, встроенные инструменты продвижения, личный кабинет для самостоятельного управления и еще много чего интересного.

Узнать больше

Источник: https://lpg-events.timepad.ru/event/540391/

Как стать финансовым консультантом

Меня зовут Константин Балабушко, и я — финансовый и инвестиционный консультант. Более девяти лет работаю со всеми видами инвестиций на фондовом рынке.

Прежде чем начать свой бизнес, семь лет работал в банках, страховых компаниях, в управляющей компании, торговал на брокерском счете.

То есть об особенностях выбора и покупки, стратегий инвестирования и вывода дохода на банковские счета знаю не понаслышке.

В конце 2016-го я решил, что имею достаточно опыта и «костяк» лояльных клиентов, которые за 6-7 лет совместной работы видели меня в деле. Они сказали, что готовы со мной поработать. Их поддержка придала уверенности, и в январе 2017 года я зарегистрировался как индивидуальный предприниматель. А в мае 2018-го зарегистрировал компанию ООО Sky Bond Group.

Принимайте в расчет человеческий фактор

Сегодня я представляю интересы клиентов на фондовом рынке. Моя задача — сделать из их денег пассивный источник дохода. Причем такой, который не отнимает много времени на управление и дает стабильный денежный поток: для одних он становится подспорьем при «кассовом разрыве», для других — основным источником дохода на пенсии.

Интересное:  Сбербанк Универсальный На 5 Лет Что Это

Финансовый консультант — не просто работа: это еще и обмен энергиями, мыслями, идеями. Для меня важно постоянно быть на связи с клиентом, помогая ему принять верное финансовое решение.

Осознание того, что с твоей помощью он может спланировать свой капитал так, чтобы обеспечить комфортный переезд в другую страну, рассчитывать на доход из портфеля, который мы ему создавали на протяжении нескольких лет, придает сил.

И когда у клиента возникает вопрос, какой финансовый инструмент использовать в той или иной ситуации, куда направить капитал, какое предложение принять от банкиров, брокеров, — первый, кому он звонит, — персональный финансовый консультант.

Полезный Совет!

Это важный показатель того, что он видит в тебе ценность. Консультант все время должен быть на связи, чтобы решать операционные вопросы, давать рекомендации.

Кроме аналитики, которая приходит из крупных управляющих домов и других источников, я и моя команда анализируем информацию и применяем к конкретному клиенту. Мы сравниваем, подбираем разные варианты и оптимальные площадки. Это касается ценных бумаг, облигаций, акций фондов и т.д.

Выстраивайте с клиентом долгосрочные отношения

Я вижу себя финансовым консультантом и через десять, и через двадцать лет, в отличие от большинства сотрудников финансовых учреждений, которые мыслят горизонтами 2-3 года, затем сменяют должность, компанию, порой и профессию.

А поскольку клиент, как правило, привыкает к консультанту, ему приходится переделывать свой портфель, менять компанию или банк, иногда начинать работу заново с новым менеджером. К тому же менеджер ориентирован на карьерный рост, и KPI работодателя для него в приоритете.

В отличие от финансовых советников (консультантов брокеров, сотрудников управляющих компаний, банков), финансовый консультант не может себе позволить спрятаться за крупным брендом, он берет личную ответственность за рекомендации, то есть на кону личная репутация, а не логотип крупной компании.

В идеале, что-бы было и то и другое, но главное, что такой консультант смотрит на рынок шире, ориентируется в предложении которое есть на рынке и может стать «личным юристом» по всем финансовым вопросам клиента.

Как консультант я всегда ищу интересные идеи — то, что может в среднесрочной перспективе дать дополнительную доходность. Моя основная задача — сделать так, чтобы деньги работали, но риск был минимальным. А также донести плюсы и минусы того или иного решения клиента и помочь реализовать его на практике, подсказать альтернативы, о которых он не знает.

Научитесь анализировать ситуацию и делать прогнозы

Отличие специалиста от дилетанта в сфере инвестирования заключается в том, что профессионалы принимают в расчет множество факторов и источников информации, анализируют ее и видят взаимосвязи, применяют модели инвестиционных портфелей и в соответствии с ними принимают решения. Для этого они используют такие терминалы, как Bloomberg, Thomson Reuters, Smooth.

Например, Thomson Reuters — аналитический агрегатор по компаниям, их отчетности, выпускам акций, ценных бумаг, облигаций. Финансовый консультант знает размер инфляции, ставки ФРС, принимает в расчет возможность возникновения политических или экономических конфликтов и может объяснить, почему это произойдет именно сейчас.

А главное — понимает, что будет актуально завтра, а не только сегодня. Учитывая текущие экономические показатели, он видит, в какую сторону изменится ситуация, высока ли вероятность изменения рыночных условий. А также того, что ставки завтра повысятся, и это повлияет на госвыпуски стран или на выпуски отдельных компаний.

Поэтому он уже сейчас держит руку на пульсе, смотрит на то, что завтра понадобится всем, и начинает это приобретать уже сегодня. Ведь текущий состав портфеля — это уже вчерашний день. Вопрос в том, что будет завтра, где будет экономика, какие активы от этого выиграют, какие проиграют.

Обратите Внимание!

Но здесь очень тонкая грань, когда речь о том, что будет актуально завтра, я подразумеваю горизонт минимум 1 год, а лучше 3. Прогнозы на короткие промежутки, очень ненадежны, а 3х летние периоды укладываются в экономические циклы, которые более-менее предсказуемы.

Плюс ко всему, отсутствие частых операций на практике снижает расходы инвестора.

Неверное решение, принятое консультантом, чревато тем, что в лучшем случае результат для клиента будет невыдающимся, в худшем — клиент потеряет деньги или останется с неликвидными активами. То есть ответственность велика.

Именно поэтому ЦБ в настоящее время вводит дополнительные меры по контролю и сертификации независимых финансовых консультантов. В чем я активно стараюсь участвовать вместе с НАУФОР (нац. ассоциация участников фондового рынка).

Вывод

Итак, чтобы стать финансовым консультантом, необходимо:

· получить профильное образование;

· знать финансовое законодательство, структуру финансового рынка, тенденции его развития и многое другое;

· иметь опыт работы с финансами;

· постоянно повышать профессиональный уровень;

· отдавать себе отчет в том, какими могут быть последствия неверно принятого решения.

Источник: http://samsebegu.ru/kak-stat-finansovym-konsultantom/

Как стать лучшим финансовым советником

Как, собственно, финансовый планировщик достигает вершины? Investopedia собрала несколько лучших инвестиционных идей в США за хорошие и солидные советы, и вот формула, которую они советуют финансовым планировщикам использовать для того, чтобы стать лучшими советниками:

Define Yourself

Дэвид Молнар, управляющий директор по Компания финансовых услуг HighTower San Diego утверждает, что консультанты должны выяснить, кем они хотят быть: «Решите, будете ли вы консультантом по вопросам богатства или менеджером портфеля, — советует он.

— Мы определяем советника по вопросам богатства, как того, кто принимает комплексный подход, основанный на планировании, разрабатывает соответствующие распределения активов, а затем выдает ежедневные инвестиции в управляющих деньгами через отдельные счета, паевые фонды или и то, и другое.

Менеджер портфеля больше ориентирован на процесс управления активами и будет выполнять безопасность выбор данного портфеля в собственном доме ».

Молнар говорит, что нет правильного или неправильного ответа на этот вопрос, так как есть много примеров успешных советников, которые придерживаются одной из двух дисциплин ». Но на самом деле вы не можете сделать так эффективно, — добавляет он.

— Если вы только начинаете заниматься бизнесом или хотите вступить в карьере в качестве финансового консультанта / планировщика, действительно есть только один выбор.

У вас нет времени быть эффективным портфельным менеджером и рынком к новым потенциальным клиентам ».

Определение целевого рынка

Мольнар также советует профессионалам управления капиталом узнать общие потребности и проблемы своей целевой аудитории, а затем стать экспертом в решении этих проблем. Выполните следующие прямые шаги, он говорит:

  • Посещать отраслевые выставки и сетевые функции.
  • Познакомьтесь с профессионалами, которые обслуживают это сообщество.
  • Сделайте их видимыми. Знайте рынок внутри и снаружи. Кто игроки? Кто кого избегать?

«Чем чаще вы будете замечены в различных мероприятиях и сетевых функциях, тем больше вы будете восприниматься другими как эксперт», — добавляет он.

Будьте осторожны в выборе своей бизнес-модели

Уэйн Б. Титус III, фидуциарий, платный советник AMDG Financial, компании по управлению капиталом в Плимуте, штат Мичиган, говорит, что советники должны определить, как они могут лучше всего обслуживать своих клиентов.

«Мой выбор состоит в том, чтобы служить с фидуциарной, платной точки зрения, — говорит он. — Как CPA, мой профессиональный кодекс этики гласит, что я должен быть независимым по сути и по внешнему виду.

независимый зарегистрированный советник по инвестициям (RIA), моя фирма имеет лучшие возможности, чтобы позволить мне обслуживать моих клиентов с самой независимой и объективной точки зрения ».

Всегда быть объективным и независимым советником

Титус говорит, что менеджеры по вопросам богатства могут давать советы это происходит с другой точки зрения, и клиенты нуждаются в ясности относительно того, откуда вы пришли.

«Вы работаете со своим клиентом, поддерживаете свои цели и задачи без фактического или предполагаемого конфликта интересов, — говорит он, — они четко понимают уровень ответственности и компенсации, которые вы получаете за свою работу.

фактическая стоимость и преимущество выбора, который они сделали ».

Когда инвесторы понимают, что вы обязаны им выполнять лояльность и придерживаться самого высокого уровня в соответствии с законом, многие преимущества начинают накапливаться в вашей практике, добавляет Титус».

Потенциальные инвесторы, заинтересованные в разумном управлении своим капиталом, начинают выбирать вас по другим альтернативам на рынке, — говорит он, — они становятся клиентами и рекомендуют и легко познакомит вас с семьей и друзьями.

Рефералы — это норма, отношения длится много лет, через несколько поколений ».

Будьте многозадачным

Minoti Rajput, сертифицированный специалист по финансовому планированию с безопасными стратегиями планирования в Southfield, Mich.

, говорит, что с некоторыми разновидностями в вашем консультативная практика является ключом к тому, чтобы подняться на вершину.

«Имеете более одного специалиста, так же как и то же самое, и работа с одним и тем же типом клиентов может утомиться», — говорит Раджпут, ветеран отрасли.

Она также советует постоянно поддерживать связь с другими специалистами по финансовым услугам. «Изучение и обмен идеями друг от друга замечательно, а друг другу в моменты стресса еще лучше», добавляет она.

The Bottom Line

Все наши эксперты добавили, что лучшие консультанты любят то, что делают для жизни, и одинаково эффективны как профессионалы по продажам, так и профессионалы в области инвестиций.

Они говорят, что элитные советники регулярно устанавливают цели приобретения клиентов и имеют тонко отточенный процесс приобретения клиентов, построенный на конвейере потенциальных клиентов, рефералов и возможностей продаж, отобранных из этой стратегии.

Так называемая «консультативная элита» также имеет несколько впечатляющих учетных данных, таких как укладка степени магистра в области финансов поверх титула сертифицированного финансового планировщика (CFP®). Клиенты любят экспертов, и чем больше полномочий у советника, тем лучше восприятие потенциальных клиентов.

Самое Важное!

Все вышеперечисленное не является единственным атрибутом, отделяющим среднее от элиты, но они находятся на вершине списка менеджеров по вопросам богатства, которые поднялись на вершину своих профессий, и они хотят, чтобы вы делать то же самое.

Если вы ищете дополнительную информацию о том, как стать финансовым консультантом, Investopedia Ask a Advisor решает эту тему, отвечая на один из наших пользовательских вопросов.

Источник: https://ru.talkingofmoney.com/how-to-be-top-financial-advisor

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *