Как Получить Статус Квалифицированного Инвестора

Квалифицированный инвестор: как получить статус и что это дает

Содержание:

Как Получить Статус Квалифицированного Инвестора

Многие начинающие инвесторы слышали о понятии «квалифицированный инвестор». Что это за термин, стоит ли стремиться стать квалифицированным инвестором — в этой статье.

Квалифицированный инвестор — это статус

Разбираемся с термином

Квалифицированный инвестор — это юридическое или физическое лицо, которое может осуществлять операции на рынке ценных бумаг и иных финансовых инструментов, предназначенных только для квалифицированных инвесторов. Что это значит?

В мире есть много возможностей, чтобы вложить свои деньги. Вложение может быть выгодным или убыточным, простым или сложным. Исходя из этого, вкратце опишем квалифицированного инвестора так: это человек или фирма, которые вкладывают деньги в наиболее выгодные проекты, требующие глубоких финансовых знаний.

То есть для участия в самых прибыльных проектах не достаточно иметь много свободных денег. Нужно ещё и обладать широким кругозором в финансовом мире, чтобы не потерять эти деньги.

Операции для квалифицированных инвесторов

Операции, предназначенные только для квалифицированных инвесторов, не предлагаются всем подряд на общих условиях. Вы не сможете участвовать в таких инвестициях, не имея соответствующего статуса квалифицированного инвестора.

Покупка акций на бирже, или покупка недвижимости доступны любому гражданину страны. Это простые вложения средств. Но они и не дают возможности заработать так много, как финансовые инструменты для квалифицированных инвесторов.

Как получить статус квалифицированного инвестора

К квалифицированным инвесторам относятся как юридические лица (банки, инвестиционные фонды, негосударственные пенсионные фонды), так и физические лица, если они соответствуют определённым требованиям. К таким требованиям можно отнести следующие.

Во-первых, общая стоимость ценных бумаг и денежных средств на депозитах должна быть не менее 6 миллионов рублей.

Как стать квалифицированным инвестором

Во-вторых, ваш опыт работы в организации, которая совершает сделки с ценными бумагами, должен быть не менее 3 лет. Или 2 года, если организация уже является квалифицированным инвестором.

В-третьих, вам следует иметь соответствующее высшее экономическое образование.

Обратите Внимание!

Вы можете получить статус квалифицированного инвестора, если соответствуете хотя бы одному из представленных выше критериев. Что же делать, если у вас нет ни денег, ни опыта, ни образования? Ответ очевиден — получите что-либо из этого!

Устройтесь в крупную финансовую организацию и проработайте там больше 2-3 лет. Или получите высшее экономическое образование, но только в том ВУЗе, который имеет соответствующую лицензию и даст вам право называться квалифицированным инвестором.

Признание квалифицированным инвестором

Признание лиц квалифицированным инвестором осуществляется брокерами, управляющими и управляющими компаниями паевых инвестиционных фондов. Для этого кандидат на звание квалифицированного инвестора должен соответствовать требованиям, указанным выше.

Например, если вы являетесь клиентом банка ВТБ, и у вас есть основания считать себя достаточно квалифицированным, то можете обратиться в брокерский отдел этого банка. Там рассмотрят ваш уровень дохода, опыта и образования и примут решение, признать вас квалифицированным инвестором, или нет.

Ценные бумаги для квалифицированных инвесторов

Квалифицированные инвесторы могут приобретать те ценные бумаги, оборот которых ограничен законодательно. Такие бумаги предназначены только для квалифицированных инвесторов.

К подобным инвестициям относятся некоторые типы закрытых ПИФов, фондов прямых инвестиций, хедж-фондов, фондов венчурных инвестиций и некоторых фондов недвижимости.

Однако, стоит отметить, что фактическое признание человека квалифицированным инвестором ещё не делает его профессиональным участником рынка ценных бумаг. Так, получив наследство, человек может формально получить статус квалифицированного инвестора. Но при этом не будет иметь достаточных знаний и опыта для работе на данном рынке. Это неизбежно приведёт к потере вложенных денег.

Если же вы ещё только начинаете изучать мир инвестиций, советую ознакомиться со статьей инвестиции для начинающих.

Источник: https://angel-investor.ru/kvalifitsirovannyj-investor.html

Кто такой квалифицированный инвестор

Квалифицированный инвестор относится к субъектам особой категории инвесторов. Предусматривается возможность получения квалификационного статуса юридическими и физическими лицами. Им можно работать и совершать операции с ценными бумагами, а также с несколькими определенными объектами финансовых или других услуг, которые предназначаются исключительно для данного круга субъектов.

Понятие квалифицированного инвестора в нашей стране появилось еще в 1996 году, вместе с имплементацией Федерального Закона «О ценных бумагах», нововведений и поправок к этому и другим законодательным актам, имплементированных в 2007 году.

Субъективная характеристика определяет квалифицированного инвестора как субъекта, наделенного специфическими правами и обязанностями в рамках его участия на финансовом рынке. В случае, если субъект является юридическим лицом, его называют институциональным квалифицированным инвестором.

Факт признания и назначения квалификационным статусом инвестора возможен с подачи формального заявления брокера, управляющего и других лиц, которые определены законодательством.

Для чего нужен такой правовой институт, а также какие требования выдвигаются перед теми субъектами, которые планируют получать данный квалификационный статус?

Для чего существует разделение между инвесторами?

Первоначальная идея разделения всех инвесторов на квалифицированных и остальных была реализована с целью защитить большую часть населения от всевозможных финансовых инструментов повышенной сложности, которые предусматривают повышенный риск.

Для принятия правильного решения об инвестировании в сложные ценные бумаги, финансовые услуги и инструменты, необходимо обладать специальными навыками и комплексом знаний, которые позволят оценить возможные риски, существенные и значимые условия инвестирования, ликвидность проекта и сроки его окупаемости.

Наличие таких необходимых знаний, благодаря которым принимаются осмысленные и сложные инвестиционные решения, закрепляются статусом квалифицированных инвесторов.

Самое Важное!

На практике все выглядит аналогично: если обычные граждане, которые являются инвесторами, собираются вкладывать свои средства в определенные сферы, государственным долгом является предупреждать людей касательно вкладов в отрасли и сферы, предусматривающие высокие возможности убытков, рискованные схемы, устанавливает определенные тарифы, ставки и определяет порядок осуществления расчетов.

Квалифицированный инвестор уже не нуждается в столь жестком правовом регулировании. Считается (и обоснованно), что если инвестор имеет квалификацию, то ему известно про все возможные риски, он в состоянии самостоятельно разобраться с существующими схемами прибыли и сделать правильное решение на основе собственных оценок.

Во всем мире (в том числе и в отечественных странах) намного меньше откровенно рискованных схем, которые предусматривают в себе элементы обмана и мошенничества.

Общее количество квалифицированных инвесторов значительно меньше, чем обычных, а их самих очень сложно обмануть, поэтому для большинства мошенников данный сегмент является убыточным по своей натуре. Но при этом существуют и обычные, коммерческие риски, которые должен учитывать инвестор при собственных капиталовложениях.

Можно сделать вывод, что получение квалификационного статуса для большинства юридических и физических лиц является положительным моментом ввиду предоставления больших возможностей.

Как физическое лицо может стать квалифицированным инвестором?

Квалифицированный инвестор, требования к которому мы будет излагать ниже, может являться физическим лицом. Для этого необходимо соблюдение двух из нижеперечисленных обязательных условий:

  • Суммарная стоимость финансовых инструментов, находящихся у человека, превышает 3 000 000 рублей. На момент определения стоимости учитываются также те ценные бумаги, которые находятся на доверительном управлении. Отметим, что оценка всех активов проводится по рыночной стоимости.
  • Физическое лицо работало в учреждениях и компаниях (отечественных и зарубежных), которые занимались предоставлением финансовых инструментов. Если компания являлась объектом статьи 51.2 Закона и обладала статусом квалифицированного инвестора, то опыт работы должен быть от года. При наличии у компании статуса квалифицированного инвестора по п.2 вышеназванной статьи, то инвестор должен быть работником такой компании, как минимум, в течение трех месяцев. Во всех остальных случаях опыт работы должен быть два года и больше.
  • Физическим лицом ежеквартально совершались сделки на более 10 ценных бумаг за год, или же совершалось как минимум 5 операций за три года, если стоимость таких сделок превышала 3 000 000 рублей.

Отметим, что другие требования для физических лиц, которые хотят получить квалификационный статус, законодательством не устанавливается.

Как юридическое лицо становится квалифицированным инвестором?

Чтобы юридическое лицо рассматривалось как квалифицированный инвестор, согласно с требованиями федерального законодательства, оно должно быть одним из следующих субъектов рынка:

  • Управляющей компанией, дилером или брокерской компанией;
  • Кредитно-финансовой организацией;
  • Инвестиционным фондом с участием акционеров;
  • Компанией, занимающейся управлением всевозможных фондов (паевых, частных пенсионных и т.д.);
  • Страховой компанией или агентством страхования сбережений;
  • Некоммерческие фондовые компании, которые занимаются поддержкой бизнеса, а их единым создателем считается государство;
  • Международные организации, к которым относятся МБРР, Европейский Банк, МВФ, Инвестиционный банк Европы и т.д.
  • Другие лица, определенные федеральным законодательством в качестве таких инвесторов (список на сегодняшний день не определен).

Когда юридическое лицо не является ни одним из названных субъектов рынка, но все равно желают стать квалифицированным инвестором, необходимо выполнение следующих условий:

  • Уставной капитал организации вне зависимости от её типа — не менее 100 000 000 рублей;
  • В течение каждого квартала за последний год должно совершаться как минимум 5 сделок финансового характера, а стоимость операционных финансовых инструментов — 3 000 000 рублей и больше;
  • Оборотный капитал за 12 месяцев отчетного периода по законодательно установленным правилам бухгалтерской отчетности должен быть от 1 000 000 000 рублей;
  • Общая совокупность активов юридического лица — от 2 000 000 000 рублей.

Как выглядит процедура получения квалификации у инвесторов?

Сама процедура получения квалификационного статуса для инвестора не представляет никаких сложностей.

В зависимости от претендента на такое звание (физические или юридические лица), лица, являющиеся участниками на рынке ценных бумаг или те, профессиональная деятельность которых связана с оказанием кредитно-финансовых услуг (например, кредитно-финансовое учреждение или брокер), определяют, насколько заявитель соответствует требованиям, которые устанавливаются для квалифицированных инвесторов. Проверка квалификации осуществляется или собственными возможностями, или посредством проверки предоставленных документов (одними из вышеперечисленных).

Все, кто стали квалифицированными инвесторами, заносятся в специальный реестр, который каждый квартал обновляется и передается в Федеральную службу по финансовым рынкам. В данном реестре содержатся сведения, на основании которых инвесторам дана соответствующая квалификация.

Другими словами, если инвестор хочет приобрести золото в банке и открыть соответствующий счет, то в ФСФР не требуется предоставлять никаких сведений, а если этот же инвестор планирует открывать инвестиционный фонд, работающий с драгоценными металлами, то ему рекомендуется получать звание квалифицированного инвестора.

Читайте далее

Инвестиционный фонд: общее понятие и принцип работы.

Почему нужно стремиться стать инвестором.

Кто такой инвестиционный аналитик, банкир и брокер.

Кто и что является объектом и субъектом инвестиционной деятельности.

Источник: https://kudainvestiruem.ru/obschee/kvalificirovannyj-investor.html

Зачем мне статус Квалифицированный инвестор?

Статус Квалифицированный инвестор. Согласитесь, звучит солидно. Это как высший уровень. Гуру инвестиций. Уоррен Баффет местного значения. Так ли это? И вообще зачем нужен статус. Какие преимущества он дает? И самое главное — действительно ли он так необходим. Или это просто красивая картинка, медалька тешащая самолюбие владельца. Как звезда Герой России.

Мы рассмотрим Квалифицированного инвестора (КИ) с точки зрения обычных физических лиц. То есть нас с вами, мелких и средних частных инвесторов и трейдеров.

Кто может считаться КИ?

Если узнали себя в одном из трех нижеперечисленных требований — можете считать себя Квалифицированным инвестором.

  • Высшее экономическое образование + один из необходимых аттестатов или сертификатов;
  • Опыт работы в компании в сфере финансовых рынков — 2 или 3 года. В зависимости от статуса компании.
  • Наличие на счетах суммы в 6 миллионов рублей;
  • Совершение сделок по торговле ценными бумагами за год на сумму не менее 6 млн. рублей. Но не реже 10 сделок в квартал и 1 сделка в месяц.

Что дает статус?

Получения звания Квалифицированного инвестора сразу дает много неоспоримых преимуществ. Перед слабаками в виде частных трейдеров. Бесплатный проезд в общественном транспорте, скидки на коммунальные услуги, повышенная пенсия, доступ к инсайдерской информации. ))))

В общем, как только вы получаете КИ — у вас будет жизнь в шоколаде. Деньги потекут рекой. Будет всеобщий почет и уважение.

А если серьезно, статус дает право покупать ценные бумаги, недоступные широкой массе инвесторов:

  • акции иностранных компаний;
  • еврооблигации;
  • структурные ноты;
  • покупка паев в закрытых паевых фондах (ЗПИФ);
  • ETF на иностранные акции.

Оно вам надо?

Чтобы понять необходимость получения статуса КИ для начала нужно знать — а для чего все эти ограничения в покупке ценных бумаг и необходимые требования, для получения доступа.

В двух словах.

Квалифицированный инвестор — категория инвесторов, обладающая необходимым капиталом. И самое главное, имеющих знания и опыт торговли ценными бумагами в сфере финансовых рынков. Позволяющие им делать осознанный выбор при инвестициях в рискованные инструменты на основании собственного анализа.

Иными словами,

Закон о Квалифицированном инвесторе оберегает частных инвесторов от слишком рискованных инструментов. Где они могут легко потерять если не все, то значительную часть денег.

И во всех этих требованиях сразу возникает много неувязок.

Я на вскидку приведу несколько.

Есть 6 миллионов и автоматически ты становишься квалифицированным инвестором. Оставила тебе бабушка наследство, выиграл в лотерею необходимую сумму.

Ты красавчик! У тебя есть деньги — вот тебе значок. Можешь торговать рискованными инструментами.

Знания? Опыт? Ты о чем? В законе же черным по белому прописано: Имеешь на счетах 6 миллионов — ты готов. ((((

Это из той же оперы, как например, хочет человек стать хирургом. У него есть выбор: поступить в медицинский. Потратить несколько лет жизни на получение знаний. И еще не факт, что он сможет дойти до конца. И его не отчислять курсе так на втором-третьем. 

Или можно пойти другим путем. Открыть собственную клинику. И сразу получить «корочки».  И принимать (не повернулась рука написать слово «лечить») пациентов.

Обратите Внимание!

Оборудование, помещение есть, вон даже на белые халатики, бахилы и шапочки потратились — приходите лечитесь. Жесть.

Повышенные риски. Отсутствия статуса КИ не даст тебе вложиться в рискованные проекты (типа венчурных и хедж-фондов). Блин. А как же срочный рынок? С его фьючерсами и опциона. И еще кредитным плечом в торговле. Да здесь потерять все деньги можно буквально за 1 день. Если повезет — за неделю.

А как же Форекс? Вы торговали с плечом 1 к 100, а 1 к 500? Здесь шансов на выживание просто нет.  И при том, что любой школьник, пенсионер или просто человек абсолютно не понимающей ничего в торговле, может закинуть денежку и слить все деньги.

Риски в разы (а то десятки-сотен раз) выше, чем например в покупке иностранных акций или ETF (на которые доступ закрыт).

Оборот 6 миллионов за год. Ребята вы серьезно?

Обычный трейдер со средним капиталом в 100-200 тысяч (рублей естественно), легко сделает такой оборот не то что за год — за пару месяцев.

Но это не значит, что он стал Квалифицированным инвестором. Мне кажется, если брать за основу годовой оборот, то наверное еще нужно было бы добавить успешной (прибыльной) торговли. Нажимать на кнопки может любой дурак. Покупай-продавай. Потом снова. И снова.

А вот зарабатывать (или по крайней мере не сливать счет) — удел единиц.

Наш знакомый горе-хирург-стоматолог не хочет учится много лет. И денег у него нет — на открытие клиники. Не беда. Нужно провести за год с десяток операций. Вылечить кариес, пульпит, удалить кому-то пару зубов (неважно каких — больных или здоровых). Результат никого не интересует. Главное есть статистика по количеству операций.

Провел над пациентами нужное количество экспериментов  — получи корочки. Молодец. Теперь ты заслуженный врач.

Самое интересное. Вдумайтесь — «Квалифицированный инвестор». Несоответствие названия и требований для получения этого статуса.

Кто такой инвестор? Лицо, осуществляющее долгосрочные вложения капитала с целью извлечения прибыли.

Ключевое слово в этой фразе — «Долгосрочное».

Самое Важное!

У меня есть знакомый товарищ, имеющий на счетах несколько миллионов (если уже не десятков миллионов). Совершает в год всего всего около 5-6 сделок. Он поддерживается принципа пассивного инвестирования.

И сделки совершает только для пополнения портфеля или ежегодной ребалансировки. Если не брать в расчет размер капитала, то по требованиям, если ему будет нужно получить КИ, он не сможет этого сделать.

Закон требует (одно из условий получения статуса КИ) — совершать не менее 10 сделок в квартал на протяжении года.

То есть в среднем по 1 сделке раз в неделю. Блин, да это же трейдинг в явном виде. Какое инвестирование?

Как купить бумаги без статуса?

Если вас коробит возможность КИ получения доступа к таким необходимым финансовым инструментам, а денег у вас нет, оборота в 6 миллионов за год тоже. Нет желания получать образование и аттестаты. Что делать?

Зарубежные акции. Можно заменить на покупку ETF на иностранные рынки, обращающие на Московской бирже. Покупка доступна абсолютно для всех.

Также напрямую, те же американские акции можно приобрести через брокера Тинькофф. Без статуса. Apple, , Coca-Cola, Джонсон и джонсон. И несколько сотен других бумаг.

Евробонды можно покупать не напрямую на международных рынках, а через Московскую биржу. Либо в лице отдельных бумаг (но их мало, всего около пары десятков), либо снова через ETF на еврооблигации.

Через российских брокеров, имея несколько тысяч долларов, можно получить доступ к торгам на иностранные площадки через оффшоры. Правда по комиссиям дороговато выйдет.

Можно купить «статус». Пару лет назад брокер отрыто мне предлагал сделать это за небольшую денежку. Что-то в пределах 5 — 6 тысяч рублей. Причем никакого криминала. Все по закону.

На счет клиента брокер перечислял необходимую сумму (6 млн.) на некоторое время. Потом изымал. Но условие наличия на счете клиента шести миллионов выполнено — значит можно дать статус Квалифицированного инвестора. И как следствие дать доступ к торгам на иностранные площадки.

Полезный Совет!

В этом есть один подвох. Статус будет действовать только у этого брокера. При смене — подтверждать статус нужно будет заново.

И наконец, имея на руках 10-20 тысяч долларов можно выйти напрямую на американских или европейских брокеров. Заключить договор на обслуживание и …. перед вам будет открыт весь мир. Практически любые рынке. Можете инвестировать куда угодно. Без ограничений.

Удачных инвестиций!

Источник: https://vse-dengy.ru/fondovyiy-ryinok/birzha/kvalifitsirovannyy-investor.html

Квалифицированный инвестор: требования

Квалифицированный инвестор – это физическое или юридическое лицо, которое занимается торговлей бумагами профессионально, а не время от времени.

Подразумевается, что квалифицированный инвестор осознает риски, связанные с инвестированием и торговлей на российском фондовом рынке.

Чтобы стать квалифицированным инвестором нужно удовлетворять любым двум следующим требованиям:

Требования для физического лица при приобретении статуса квалифицированного инвестора

  1. Владеть  ценными бумагами или другими биржевыми инструментами на сумму более 3 млн. рублей.
  2. Количество биржевых сделок за 3 месяца – не менее 10, на сумму на менее 300 тыс. рублей на протяжении последнего года.
  3. Опыт работы в компании со статусом квалифицированного инвестора (например, в брокерской компании) не менее года.

Требования для юридического лица (коммерческой организации) при приобретении статуса квалифицированного инвестора

  1. Собственный капитал в размере не менее 100 млн. рублей.
  2. Не менее 5 ежеквартальных сделок на сумму не менее 3 млн. рублей в течение последнего года.
  3. Оборот не менее 1 млрд. рублей за последний отчетный год.
  4. Сумма активов не менее 2 млрд. рублей за последний отчетный год.

Где и как получить статус квалифицированного инвестора?

Можно обратить к любому брокеру или в кредитную организацию, написать заявление и приложить необходимые документы:

  • Копию трудовой книжки при удостоверении места работы;
  • Выписку из депозитария для подтверждения владения нужным объемом акций;
  • Брокерский отчет для подтверждения объема и количества сделок.

Безусловно, удобнее получать статус квалифицированного инвестора у своего собственного брокера – большинство информации о вас у него уже есть.

Скачать образец заявления на получение статуса квалифицированного инвестора.

Преимущества статуса квалифицированного инвестора

Статус квалифицированного инвестора позволяет приобретать паи закрытых паевых инвестиционных фондов, фондов недвижимости, кредитных, венчурных фондов, хедж-фондов и фондов прямых инвестиций, некоторые облигации. Также на Московской бирже станут доступны режимы торгов для квалифицированных инвесторов.

Что еще?

Источник: http://investorschool.ru/kvalificirovannyj-investor-trebovaniya

Как стать квалифицированным инвестором?

Что даёт статус квалифицированного инвестора

Кто может быть признан квалифицированным инвестором

Как получить статус квалифицированного инвестора

Материалы по теме

Квалифицированные инвесторы — это особая категория инвесторов, имеющих определенные знания и опыт работы на рынке ценных бумаг, а также финансовые возможности, которые позволяют правильно оценивать риски и осмысленно инвестировать в более рискованные инструменты фондового рынка. Проще говоря, это лица, способные самостоятельно принимать сложные инвестиционные решения и наделённые на финансовом рынке специфическими правами.

Что даёт статус квалифицированного инвестора?

Квалифицированный инвестор допускается к работе с ценными бумагами, недоступными для остальных участников рынка. В первую очередь, сюда относятся иностранные ценные бумаги.

Второе преимущество статуса квалифицированного инвестора — возможность инвестировать деньги в фонды с высоким уровнем риска. Список ценных бумаг, предназначенных для квалифицированных инвесторов, приведен на сайте Московской биржи. Также стоит отметить, что квалифицированный инвестор имеет доступ к информации, не предназначенной для других участников рынка.

Интересное:  Как Долго Рассматривают Заявку На Ипотеку

Кто может быть признан квалифицированным инвестором?

Любое физическое лицо, которое отвечает хотя бы одному из перечисленных ниже требований:

  • Владеет ценными бумагами и (или) другими финансовыми инструментами общей стоимостью от 6 миллионов рублей.
  • Имеет опыт работы в российской или зарубежной компании, которая совершала сделки с ценными бумагами и (или) подписывала договоры, которые являются производными финансовыми инструментами. Большое значение имеет срок трудового стажа: минимум два года, если организация сама является квалифицированным инвестором, минимум три года — в остальных случаях.
  • Имеет диплом экономиста государственного образца. Важно, чтобы на момент выдачи документа ВУЗ осуществлял аттестацию граждан в сфере профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг.
  • Имеет квалификацию специалиста финансового рынка, аудитора или страхового актуария, подтвержденную соответствующим сертификатом.
  • Имеет один из перечисленных сертификатов: “Chartered Financial Analyst (CFA)”, “Certified International Investment Analyst (CHA)” или “Financial Risk Manager (FRM)”.
  • Владеет имуществом на сумму минимум 6 миллионов рублей. Но учитывается не всё имущество, а только ценные бумаги, средства на счетах в российских и иностранных банках с начисленными процентами, а также драгоценный металл в денежном эквиваленте.
  • Совершает сделки с ценными бумагами и (или) заключать договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами, за последние четыре квартала в среднем не реже 10 раз в квартал, но не реже одного раза в месяц. При этом совокупная цена таких сделок (договоров) должна составлять не менее 6 миллионов рублей.

Как получить статус квалифицированного инвестора?

Чтобы стать квалифицированным инвестором, нужно обратиться в компанию, предоставляющую брокерские услуги (банк или брокер).

Необходимо предоставить заполненное заявление о признании квалифицированным инвестором. К заявлению нужно приложить документы, которые подтверждают соответствие физического лица одному из вышеперечисленных требований:

  • Заверенную копию трудовой книжки, а при необходимости — ещё и копию лицензии, подтверждающую, что работодатель является квалифицированным инвестором.
  • Диплом о высшем экономическом образовании, выданный ВУЗом, который в тот момент осуществлял аттестацию граждан в сфере профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг.
  • Любой из вышеуказанных аттестатов или сертификатов.
  • Отчеты брокера о совершенных сделках и иных операциях за последние 4 (четыре) квартала, предшествующие дате подачи заявления о признании лица Квалифицированным инвестором (в случае заключения сделок с участием брокера).
  • Брокерский отчёт, в котором указано количество денежных средств, ценных бумаг или других финансовых инструментов, принадлежащих заявителю.
  • Выписка со счёта по вкладу или с банковского счёта.
  • Отчёт доверительного управляющего, согласно которому в собственности заявителя находятся ценные бумаги, финансовые инструменты и денежные средства.
  • Документ, в котором заявитель требует у кредитной организации выплатить денежный эквивалент драгоценного металла.

Так выглядит стандартный порядок признания квалифицированным инвестором. За более подробной информацией лучше обратиться в банк или брокерскую компанию, где вы планируете получить заветный статус.

Перечень документов может меняться. Актуальная информацию размещена на сайте АО «Открытия Брокер» https://open-broker.ru/documents/dokumenty/poryadok-priznaniya-kval.

Материалы по теме:

Подробный видеокурс «Академия успешного трейдинга 2.0»

02.09.2016

Источник: https://www.OpenTrainer.ru/articles/kak-stat-kvalifitsirovannym-investorom/

Квалифицированные инвесторы: особенности получения статуса, требования и основания :

Какие ассоциации приходят при упоминании слова «квалификация»? Его используют для обозначения уровня знаний и умений, которые позволяет качественно заниматься определенной деятельности и достигать в этом деле хороших результатов.

И это в полной мере соответствует тому амплуа, в котором находятся квалифицированные инвесторы. Кто это такие? Чем они занимаются? Кто их признает квалифицированными? Вот краткий перечень вопросов, которые будут рассмотрены в статье.

Общая информация

Квалифицированные инвесторы являются лицами, которые заняты в финансово-экономической деятельности, предусматривающей вложения в активы, доступ к которым имеет ограниченное количество людей.

Почему все так устроено? Кто-то объясняет это конспирологией, но на самом деле все просто – на рынке имеются ценные бумаги с повышенным риском, для работы с которыми необходимо наличие определенной теоретический подготовки, навыков и, самое главное, опыта.

И человек, который знает о них по слухам, может купиться на большие проценты. Но поскольку они имеют высокий риск, то велика вероятность потерять свои вложения. А это может привести к депрессии, обвинениям других и, возможно, к самоубийству.

Чтобы такого не произошло и появилась необходимость выделить ценные бумаги, предназначенные для квалифицированных инвесторов, которые понимают все возможные последствия, а не только вероятность выигрыша. Рассмотрим внимательнее все возможности такого приобретения.

О возможностях

Что же дает признание лиц квалифицированными инвесторами? Этот статус служит основанием для:

1. Свободного обращения ценных бумаг иностранных компаний, которые не размещены в публичном пространстве Российской Федерации.

2. Приобретения бумаг, ограниченных в обороте. Это вложение в хедж, паевые, венчурные фонды, а также в структуры, занимающиеся прямыми инвестициями и работой с недвижимостью.

Обратите Внимание!

Итак, это привилегированные участники торгов ценными бумагами. Какие у них особенности? Самое главное – это наличие образования, навыков и опыта. Все это служит основой в торговле ценными бумагами.

При этом используются многочисленные инвестиционные инструменты, которые не доступны обычным людям. Но кроме этого – у них еще и значительно лучше защищены права. Правда, это реализовано вместе с дополнительными обязанностями.

Давайте пройдемся по конкретным преимуществам, а именно по тому, к каким ценным бумагам есть доступ:

1. Российских компаний, которые выпущены за рубежом.

2. Меньше регулируется торговля ценными бумагами.

3. Иностранных компаний.

4. Можно торговать ценными бумагами, которые не были допущены к публичному размещению.

Следует отметить, что такое разделение на практике больше является плюсом, нежели минусом. Ведь профессиональные инвесторы могут торговать ценными бумагами с другими лицами, которые знают свое дело. Также это бережет начинающих и неопытных участников от активов, которые сложно или невозможно понять, оценить и разобрать на предмет рисков.

Каким образом получить этот статус?

Итак, мы уже разобрались, что это весьма неплохо. И становится актуальным вопрос – как стать квалифицированным инвестором? Получить этот статус может и физическое, и юридическое лицо. Главное в этом деле – соответствовать требованиям, установленным законодательством. Если говорить о физическом лице, то для него это:

1. Наличие собственных активов на сумму более шести миллионов рублей. Если инвестиционный портфель меньше, то, увы, о статусе придется забыть.

2. Опыт работы в организационной структуре, которая занимается торговлей ценными бумагами. Если она имеет статус квалифицированного инвестора, то срок составляет два года, во всех остальных случаях – три.

3. Количество сделок за последний год было не меньше десяти.

Самое Важное!

4. Наличие высшего экономического образования, что подтверждается документом государственного образца.

5. Наличие определенного сертификата и аттестата. Как вариант – CIIA, FRM и CFA для первого случая, и специалист финансового рынка, страхового актуария и квалифицированного аудитора во втором.

Если говорить о юридическом лице, то здесь существуют такие требования:

1. Стоимость инвестиционного собственного капитала должна превышать двести миллионов рублей.

2. Количество сделок за последний квартал не меньше пяти.

3. Стоимость собственных активов должна превышать два миллиарда рублей. В качестве подтверждения используются данные бухгалтерского отчета.

4. Цена сделок за последний год должна быть не меньше трех миллионов рублей.

5. Выручка за период работы должна быть не менее 1 000 000 000 р.

Об аккредитации и реестре

Но всего этого слишком мало, чтобы прийти в фонд для квалифицированных инвесторов и начать торговлю. Необходимо пройти еще и аккредитацию.

Благо процедура эта не является сложной и может быть осуществлена уполномоченными участниками рынка, в роли которых выступают брокерские компании, финансовые учреждения и тому подобные. Заключается она в проверке на соответствие установленным критериям.

Для этого проводится личное собеседование или удостоверение подтверждающих документов. Если результат положительный, то лицо заносится в реестр квалифицированных инвесторов. Он передается в соответствующую федеральную службу.

Какие они разные

Квалифицированные инвесторы в России могут быть таких видов:

1. Центральный банк.

2. Управляющие компании.

3. Негосударственные пенсионные фонды.

4. Международные финансовые организации.

5. Инвестиционные фонды с акционерным устройством.

6. Агентство по страхованию вкладов.

7. Лица, которые получили статус квалифицированного инвестора благодаря п.2 ст. 51 федерального закона «О рынке ценных бумаг».

8. Страховые и кредитные организации.

9. Брокеры.

10. Дилеры.

Несмотря на такое разнообразие, у них есть одно общее ограничение, связанное с ценными бумагами. Но только иностранными, и только с теми, которые не допущены к обращению в РФ. А именно – необходимо соблюдать п. 14 ст. 51.1 закона №39-ФЗ «О рынке ценных бумаг».

О риске

Занятие инвестициями – это дело, которое может привести как к доходам, так и потерям сбережений. Если говорить о физических лицах, то высокие подобные требования установлены не зря.

Ценные бумаги для квалифицированных инвесторов обладают повышенными рисками, которые необходимо изучать со знанием дела, перерыв и обработав большое количество информации. Все это компенсируется значительной доходностью.

Но неопытные, неискушенные люди могут действовать без оглядки на возможные проблемы. А это очень быстро приводит к обнищанию и банкротству. Что, конечно же, невыгодно для государства. И чтобы избежать такого печального развития событий, и было создано ограничение.

И с этими инструментами могут работать только опытные люди, которые более-менее знают цену деньгам финансового и фондового рынка.

Отдельные особенности при получении

Прежде, чем вступать в квалифицированные инвесторы, необходимо удостовериться в том, что все требования соблюдены. Также не следует относиться к аккредитации как к процедуре, которую можно проигнорировать.

Хотя она и несложная, но были и те, кто не смог ее пройти. Поэтому необходимо подготовиться к ней.

Например, удостоверившись, что вся документация соответствует требованиям, ничего не забыто и при походе за статусом можно рассчитывать на успех.

Заключение

Каждый человек должен совершенствоваться, учиться, становиться все более приспособленным в этом мире. Один из способов – это обеспечение собственной финансовой независимости. Все великое начинается с небольшого. Если нет возможностей попасть в когорту квалифицированных инвесторов, то можно начинать с чего-то простого. Например – с депозитов.

Если этот уровень уже пройден, то можно обратить внимание на государственные облигации внутреннего займа или ценные бумаги, выпускаемые банками. Вариантов реализоваться – масса. Главное, начать с чего-то и действовать разумно, учитывая объективные факты и не гоняясь за большим доходами. Ведь в таком случае возможность получить их весьма призрачна, тогда как риски вполне реальны.

И необходимо четко понимать, что ждет.

Источник: https://BusinessMan.ru/kvalifitsirovannyie-investoryi-osobennosti-polucheniya-statusa-trebovaniya-i-osnovaniya.html

Как получить статус квалифицированного инвестора на Московской бирже?

Квалифицированный инвестор на рынке ценных бумаг – это участник биржевых операций, у которого есть глубокие познания и практика торговли на бирже. Он, как правило, владеет значительным капиталом и имеет опыт инвестирования в достаточно рискованные активы.

Федеральным законодательством подразумевается, что квалифицированный инвестор на рынке ценных бумаг – это более опытный и осведомленный участник биржевых торгов, не нуждающийся в каком-то особом контроле

Благодаря чему квалифицированный специалист получает доступ к тем биржевым инструментам, которые для новичка могут оказаться слишком рискованными.

Интересное:  Как Устроиться В Сбербанк Без Опыта Работы

Российскому инвестору статус квалифицированного важен хотя бы потому, что он дает ему возможность работать с инструментами биржевой торговли, которые недоступны неквалифицированным инвесторам на территории нашей страны. К ним традиционно причисляют ценные бумаги зарубежных компаний, а также российских, но выпущенных за границей. Также признание квалифицированным инвестором позволяет покупать высокорисковые активы. 

Ценные бумаги, доступные квалифицированным инвесторам

Итак, квалифицированный инвестор получает возможность взаимодействовать с такими активами, к которым у неквалифицированных инвесторов обычно доступа нет.

Например, к числу таких бумаг относятся:

  • акции иностранных компаний;
  • ценные бумаги закрытых паевых инвестфондов, относящихся к категории венчурных инвестиций (то есть касающиеся вложений в неизвестные, новые проекты, которые имеют высокую долю риска);
  • бумаги инвестиционных хедж-фондов;
  • а также прямые долгосрочные инвестиции и т.д.

На официальном сайте Московской биржи можно ознакомиться с полным списком таких активов.

Как получить статус квалифицированного инвестора физическому лицу?

Статус квалифицированного инвестора имеет право получить как частное лицо, так и организация, но для этого каждому из претендентов нужно отвечать определённым требованиям.

Активному участнику биржевой торговли, размышляющему о том, как стать квалифицированным инвестором, придется соответствовать нижеперечисленным характеристикам по минимум одному из пунктов:

  1. Будущий квалифицированный инвестор – это собственник активов, ценных бумаг, общая ценность которых составляет не менее шести миллионов рублей. Данный факт подтверждается выпиской со счета. 
  1. У инвестора есть достаточно продолжительный опыт работы в фирме – отечественной или зарубежной – которая может заключать сделки на продажу и приобретение ценных бумаг и прочих финансовых инструментов. Важен срок, на протяжении которого инвестор занимался этой практикой. Так, инвестору – физическому лицу потребуются не меньше трех лет подобной деятельности, для организации этот период составит два года.
  1. У будущего квалифицированного участника биржевых торгов есть законченное образование, полученное на факультете экономического направления. Обязательным является требование, чтобы высшее учебное заведение, диплом которого получил инвестор, обладало правом аттестовать выпускников, ведущих деятельность, связанную с покупкой и продажей ценных бумаг.
  1. Инвестор является аудитором, квалифицированным специалистом финансового рынка. 
  1. У инвестора, претендующего называться квалифицированным, есть сертификат FRM, CFA или CHA.
  1. У инвестора есть ценные бумаги, драгоценные металлы либо вклады в банках в сумме равных или более шести миллионов рублей. 
  1. В срок не меньше трех месяцев инвестор заключает от десяти финансовых сделок, связанных с приобретением и/ или продажей ценных бумаг. Причем общая стоимость активов должна быть не меньше шести миллионов рублей. И важно, чтобы подобные сделки заключались ежемесячно.

Критерии получения статуса для юридического лица

Квалифицированными инвесторами достаточно часто являются юридические лица. Федеральный закон N 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг», а именно ст. 51.2, регламентирует те требования, которые предъявляются организациям, желающим называться квалифицированным участником биржевых торгов. 

Компаниям-инвесторам, стремящимся получить статус квалифицированных, следует выполнить условия хотя бы одного из пунктов: 

  1. Организация должна обладать капиталом в объеме не меньше двухсот миллионов рублей.
  1. Компания должна регулярно совершать сделки, связанные с оборотом ценных бумаг, на сумму от 50 миллионов рублей. Причем сделок должно быть не меньше пяти в течение трех месяцев, заключаться они должны не реже, чем ежемесячно.
  1. Доходы компании равны или превышают сумму в два миллиарда рублей за истекший год.
  1. У юридического лица имеются активы в размере не меньше двух миллиардов рублей.

Федеральное законодательство по умолчанию считает квалифицированными инвесторами некоторые организации. А именно: 

  • осуществляющие профессиональную биржевую деятельность (управляющие компании и организации, оказывающие брокерские услуги);
  • организации, выдающие кредиты;
  • микрофинансовые организации;
  • акционерные инвестиционные фонды;
  • лицензированные клиринговые фирмы;
  • управляющие компании инвестфондов, паевых фондов, НПФов;
  • страховые компании;
  • международные финорганизации;
  • государственные организации.

Так, например, к числу квалифицированных инвесторов причислены Центральный банк РФ, Внешэкономбанк, ВТБ, Роснано, Всемирный банк, МВФ, Европейский центробанк, Европейский банк реконструкции и развития, Европейский инвестбанк и другие. Полный список данных организаций содержится  в тексте федерального закона «О рынке ценных бумаг».

Имеете опыт торговли на бирже? Оставьте отзыв о брокерах, с которыми вы уже работали — помогите начинающим инвесторам сориентироваться в потоке рекламы!

Источник: https://investfuture.ru/edu/articles/kvalifitsirovannyj-investor-dlja-chego-eto-nuzhno-i-kak-poluchit-zavetnyj-status

Кто такой квалифицированный инвестор и как получить этот статус?

Квалифицированный инвестор — это наиболее профессиональный тип инвесторов, который обладает большими возможностями для вложения своих средств, но также обязан соответствовать большему числу определенных критериев.

Считается, что квалифицированный инвестор (КИ) это опытный участник рынка ценных бумаг, способный принимать на себя гораздо большие риски, нежели обычные участники торгов, обладает существенно более объемным капиталом, владеет навыками анализа, а также способен понимать сложные фондовые инструменты и грамотно их использовать.

Википедия определяет КИ как физическое лицо, либо компанию, получающее доступ к операциям на рынках торгуемых ценных бумаг, в отношении определенных видов эмитированных активов, либо других трейдинговых инструментов, конкретных типов услуг, определенных исключительно для квалифицированных инвесторов.

В чем преимущества?

Подобный статус дает допуск к тем активам фондового рынка, которые недоступны другим игрокам. Такими бумагами считаются иностранные ЦБ и ряд некоторых облигаций. Также это позволяет заниматься инвестициями крайне высокого риска, так называемыми, венчурными.

Многие венчурные фонды работают только с обладателями исследуемого статуса.

Этой же политикой пользуются некоторые брокерские компании, дающие доступ к международным торгам. Сюда же входит и ряд ЗПИФ, которые организовывают свою работу, ориентируясь только на такой класс клиентов.

Также расширяется и информационный поток. Пользуясь своим статусом, КИ способен запрашивать большие объемы отчетности от компаний-эмитентов и участвовать в специальных торгах Московской Биржи, если речь идет про российский рынок.

Риски и недостатки

Несмотря на преимущества, конечно же, работая на таких специальных структурах, КИ берет на себя и определенные уровень рисков, который в разы выше, чем на стандартных торгах. Какие риски несет подобный тип вкладчиков?

В первую очередь, они определяются формами вложений. Здесь применяются не только традиционные акции и облигации, доступные для всех частных лиц, но и срочные и производные контракты — деривативы.

Участие в закрытых паевых инвестиционных фондах также может быть наделено рядом опасностей. Часто такой тип ПИФов ориентирован на агрессивные стратегии и связан с активами малой надежности. Это работа по ценным бумагам развивающихся компаний, венчурная поддержка предприятий, совокупные портфели из разного рода спекулятивных инструментов и прочее.

Институциональные предприятия

Статус институционального квалифицированного инвестора может быть определен и для юридического лица. В основном, это крупные фонды, банковские организации и брокерские дома.

Хороший пример — Сбербанк. Это огромная компания с надежными финансовыми потоками. Для того, чтобы расширить свои торговые возможности, Сбербанк должен соответствовать критериям, которые устанавливает закон в отношении данного класса игроков.

Для реализации своего права на получение статуса, выпускается банковская нота, а также подаются документы и финансовые отчеты. Они помогают компаниям описать свои возможности и получить заветный допуск на новый уровень торговли.

Законодательное регулирование

Российские законы четко прописывают условия для получения статуса КИ как для физических, так и для юридических лиц. Сегодня основным подобным нормативным актом является указание Банка России, под номером 3629, вступившее в силу 29 апреля 2015 года.

Именно этот нормативно-правовой документ становится главным, в котором прописываются понятия о квалифицированном и неквалифицированных участников, описывается список параметров, порядок и требования для признания лица в роли КИ.

Дополнительно прописывается создание реестра. Данный реестр служит единой базой данных, с которой сверяются брокеры и управляющие ПИФов, принимающие решение о принятии торговца в качестве КИ.

Список требований

В соответствии с вышеуказанным актом, у всех лиц, претендующих на исследуемый статус, должно быть соответствие хотя бы одному из критериев:

  • Наличие ценных бумаг, либо других фининструментов на общую сумму не меньше 6 миллионов рублей.
  • Опыт работы в структурах, отвечающих за работу с ЦБ. Здесь важен конкретный стаж. Если компания, в которой трудился претендент, сама обладает искомой лицензией, то стаж — не меньше двух лет. В других случаях — 3 года.
  • На руках имеется диплом экономиста государственного образца. На момент подачи заявки, ВУЗ продолжает работать и выпускать кадры. Да, если вы учились и сдавали экзамен, то это плюс.
  • Имеющаяся квалификация специалиста также может дать возможность. Речь идет о сертификатах специалиста фондовых торгов или аудитора.
  • Наличие зарубежных сертификатов: “Chartered Financial Analyst (CFA)”, “Certified International Investment Analyst (CHA)” или “Financial Risk Manager (FRM)”
  • Имущество на сумму не менее шести миллионов российских рублей. Имущество должно быть выражено в ЦБ, средства на счетах с процентами, либо драгоценные металлы, на ту же сумму.
  • Каждый квартал претендент заключает 10 или более контрактов на рынке. Общая их сумма также должна быть не ниже 6 миллионов. Частота сделок, как минимум, раз в месяц.

Как получить статус?

Если вы соответствуете хотя бы одному из вышеперечисленных критериев, то вы можете попробовать получить лицензию квалифицированного инвестора. Для этого вам следует обратиться в компанию, предоставляющую брокерские услуги. Сюда относятся банки или инвестиционные организации.

Соискатель пишет заявление установленной формы. К нему прилагаются документы, подтверждающие соответствие вышеописанным пунктам. Если критериев больше — то лучше.

Список документов

  • Нотариально заверенная копия трудовой книжки, подтверждающая ваш опыт работы в организации. Если организация имеет лицензию КИ, то потребуется и ее копия.
  • Диплом, если вы профессиональный экономист, от ВУЗа, аттестовавшего вас.

  • Сертификат “Chartered Financial Analyst (CFA)”, “Certified International Investment Analyst (CHA)” или “Financial Risk Manager (FRM)”.
  • Брокерский отчет, подтверждающий, что вы заключали сделки. Его вам предоставит ваш посредник.

  • Также запросите отчетность, свидетельствующую, что на вашем балансе находятся бумаги на всю ту же сумму в 6 000 000 рублей.
  • Банковская выписка по счету или вкладу, на котором вы храните сумму допуска.

  • Если ваши активы находятся у доверительного управляющего, то потребуется его свидетельство, также в виде бумаги.
  • Если активы в драгметаллах, то переведите их в наличность и предъявите документацию.

Нужен ли вам такой статус?

Все чаще от брокеров приходят отчеты, в которых они рассказывают о том, что количество квалифицированных инвесторов растет. Но пользуются ли они своими привилегиями?

Примерно половина обладателей подобной лицензии, продолжают работу по старым направлениями, совершенно не применяя продукты, предназначенные для статуса КИ.

Встает логичный вопрос, а зачем следовало получать такой документ? Возможно, людей привлекает статус. С другой стороны, на подобных участников осуществляется большее давление со стороны фондов, брокерских организаций, предлагающих им инвестиционные возможности, порой не соответствующие ожиданиям.

Отметим также и более жесткий налоговый контроль. На деле же, разница между частным лицом, с лицензией и без нее невелика.

Полезный Совет!

Сегодня фондовый рынок предлагает массу вполне доходных возможностей как для того, так и для другого лагеря.

Отдельной группой становятся только работники брокерских организаций, которым подобный документ позволяет лучше подавать себя. Это маркетинговый ход, а также банальное повышение квалификации, как работника.

Поэтому рекомендуем заниматься получением статуса КИ только тем инвесторам, которые испытывают в нем реальную нужду, хотят освежить свой портфель новыми активами, инструментами и корпоративными возможностями.

Источник: https://news-hunter.pro/training/kvalifitsirovannyj-investor-bolshe-vozmozhnostej-na-fondovom-rynke.pro

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *