Как Оформляется Лизинг На Автомобиль

Как оформляется лизинг на автомобиль

Содержание:

Как Оформляется Лизинг На Автомобиль

Выгода лизингового договора очевидна для всех его участников. Лизингодатель получает проценты согласно соглашению и гарантию полного его погашения, так как в случае неуплаты, предмет договора все равно остается в собственности у компании до того как будет произведен полный расчет по лизинговому соглашению.

Клиент получает возможность временно пользоваться оборудованием, увеличивая прибыль предприятия и при этом поэтапно выплачивать сумму, указанную в договоре.

Что это такое

Лизингом называется такая форма финансирования, при которой происходит покупка у производителя техники, транспорта или торгового оборудования лизинговой компанией, либо компанией.

Которая согласно законодательству РФ имеет право осуществлять лизинговые операции, и в дальнейшем это имущество передается арендатору во временное пользование, с правом последующего выкупа или возврата в соответствии с договором лизинга.

В договоре четко указываются все права и обязанности обеих сторон, а также сроки и длительность соглашения. Можно оформить имущество в лизинг без первоначального взноса.

Где приобрести

На территории Российской Федерации имеется огромный выбор лизинговых компаний. Одни  из них предоставляют только конкретный вид лизинговых услуг, другие же наоборот- абсолютно универсальны.

Самыми крупными и надежными компаниями, работающими уже давно на рынке лизинговых инвестиций, считаются такие компании как:

  • Альфа-Лизинг;
  • ВТБ-Лизинг;
  • РТК-Лизинг;
  • Ильюшин Финанс Ко;
  • Авангард-Лизинг;
  • ЛизинСтандар;
  • Интерлизинг;
  • Европлан;
  • ЛК Уралсиби т.д.

лизинговых компаний по объёму инвестиций на 1 июля 2018 года

Название Объём лизингового портфеля, млн. рублей
1 Lada Vesta АО «ВЭБ-лизинг» 644 683
2 «ВТБ ЛизингФинанс» 387 946
3 АО «Сбербанк Лизинг» 337 613
4 ОАО «ТрансФин-М» 266 056
5 Государственная Транспортная Лизинговая Компания 214 711
6 Банк «Альфа-Лизинг» 64 856
7 ПАО «Европлан» 38 732
8 ООО «Сименс Финанс» 31 012
9 ООО «Балтийский Лизинг» 29 792
10 ООО «ЮниКредит Лизинг» 22 169

Как оформить лизинг

Решение принято и вам нужен лизинг, но как действовать дальше?  Как оформить сделку лизинга? Преж

Источник: http://lider-avto56.ru/kak-oformlyaetsya-lizing-na-avtomobil/

Условия лизинга авто для физических лиц без первоначального взноса

В статье мы рассмотрим, как физическому лицу купить авто в лизинг без первоначального взноса. Узнаем, каким требованиям должен соответствовать клиент и какие документы понадобятся для оформления сделки. Мы подготовили для вас порядок приобретения авто в лизинг и собрали отзывы частных лиц.

Условия покупки авто в лизинг для физических лиц

На вопрос, дают ли лизинг физическим лицам, можно ответить утвердительно. В настоящее время граждане могут оформить машину в лизинг без авансового платежа. Указанная возможность предусмотрена далеко не во всех компаниях и предоставляется на определенных условиях.

Важно рассчитать, сколько в итоге будет стоить транспортное средство. Авансовый платеж для частных лиц — это возможность облегчить финансовую нагрузку при постепенном выкупе транспортного средства. А чем больше сумма аванса, тем ниже будет величина последующих платежей.

Обратите Внимание!

В отличие от рассрочки, лизинг, оформленный даже на месяц, предполагает определенную переплату. 

Такая сделка всегда заключается на платной основе, даже если речь идет о физических лицах. Ее размер зависит от цены автомобиля, периода действия соглашения и некоторых других факторов.

Лизинг можно оформить не только в Москве, но и в других регионах РФ, при условии присутствия там филиала выбранной компании. Для физических лиц, которые не имеют возможности внести авансовый платеж, подходят практически все схемы заключения сделки, кроме возвратного лизинга, когда собственник имущества одновременно является заемщиком.

Потенциальный клиент лизинговой компании подвергается довольно тщательной проверке. Для оформления сделки необходимо подтвердить свою платежеспособность и иметь положительный кредитный рейтинг.

Как физическому лицу купить авто в лизинг

Чтобы получить лизинг на автомобиль, выполните следующие мероприятия:

  1. Выберите марку и модель транспортного средства, который вы желаете приобрести. Вам будут доступны и новые машины от официального дилера, и автомобили с пробегом.
  2. Подберите компанию, которая оформляет сделки с физ. лицами на приемлемых условиях.
  3. Зайдите на сайт организации и заполните онлайн-заявку. В электронной форме вам нужно указать достоверную персональную информацию и контактные данные, обозначить предмет лизинга, его стоимость и срок действия соглашения.
  4. Отправьте заявку на рассмотрение и дождитесь обратной связи с представителем компании. После уточнения некоторых вопросов будет принято предварительное решение.
  5. Посетите офис компании с необходимым пакетом документов.
  6. Дождитесь окончательного решения по заявке. В случае одобрения согласуйте все условия сделки и подпишите договор.

При выполнении всех вышеперечисленных действий лизинговая компания должна приобрести транспорт и передать его в ваше распоряжение.

Требования к клиенту

Возраст граждан, которые могут взять в лизинг машину, как правило, составляет от 21 до 70 лет. Для оформления лизинга компания потребует подтвердить гражданство РФ и платежеспособность, которая предполагает официальное трудоустройство и достаточную величину постоянных доходов. Рабочий стаж заемщика должен составлять не менее 1 года.

Документы для подачи заявки

Для оформления сделки вам нужно предоставить:

  • Паспорт РФ.
  • Второй личный документ на выбор.
  • Справку с работы или другие бумаги, свидетельствующие о величине постоянных доходов. Без справки о доходах лизинг, как правило, не предоставляется.
  • Документы, подтверждающие стоимость автомобиля.
  • ИНН, СНИЛС.
  • Копию трудового договора или книжки.

Какие авто можно взять в лизинг без первоначального взноса

Оформить в лизинг без авансового платежа можно практически любой легковой автомобиль.

В некоторых компаниях предусмотрен собственный каталог транспортных средств. Как правило, это автомобили из салонов-партнеров лизинговой компании.

Многие граждане предпочитают оформить аренду на б/у машину. В этом случае действует упрощенная процедура оформления сделки, а услуга предоставляется по более низкой процентной ставке. Транспорт должен находиться в исправном состоянии, с срок его эксплуатации не может превышать 5 — 7 лет.

Выгодно ли оформлять лизинг без первоначального взноса

Если предмет лизинга — автомобиль с пробегом, то сделка будет весьма выгодной. Такой вариант не предполагает существенной переплаты. При оформлении услуги на новую машину многое зависит от условий, которые предлагаются компанией, включая стоимость транспортного средств и срока действия соглашения.

Отзывы о лизинге без первоначального взноса для физических лиц

Александр Осипов:

«Приобретал в марте прошлого года автомобиль с помощью компании Альфа-Лизинг. Договор заключил на 4 года без взноса. Условия довольно неплохие, несмотря на отсутствие предоплаты. Задолженность я постепенно погашаю. Сумма ежемесячного платежа вполне приемлемая».

Дмитрий Крюков:

«Major Лизинг — одна из немногих компаний, с помощью которой можно получить в пользование новый автомобиль без выплаты первого взноса. Договор лизинга я оформил в течение трех дней. Потребовались документы с работы и бумаги из автосалона. Заявку оставил на сайте. После подписания договора компания сразу выплатила полную стоимость машины».

Николай Зубов:

«Сотрудничаю с компанией КОНТРОЛ Лизинг второй год — выплачиваю стоимость приобретенного автомобиля. Чтобы оформить услугу, пришлось немного повозиться, но зато я получил транспортное средство без первоначального взноса. Ежемесячные платежи невысокие. Кроме этого, я выбрал график с постепенным уменьшением ежемесячного платежа».

Источник: https://bank-biznes.ru/lizing/lizing-avto-dlya-fizicheskih-lic.html

Автокод — официальный сайт. Проверка авто по ГОС. НОМЕРУ или ВИН коду

Если вы хотите купить автомобиль, а средств на покупку не хватает, то можно, например, приобрести авто в кредит. Но есть еще один способ осуществить свою мечту – оформить машину в лизинг.

Условия и варианты лизинговых соглашений очень разнообразны. Чтобы сделка оказалась экономически выгодной, необходимо правильно оформить лизинговый договор.

Особенно это касается сделок с подержанными автомобилями.

Что такое автолизинг

Слово «лизинг» переводится с английского как «аренда». По договору лизинга получатель ежемесячно выплачивает за пользование автомобилем установленную сумму, также, как за аренду.

Платежи идут в счет погашения стоимости автомобиля, которая определена при заключении сделки. После указанного в договоре срока авто можно выкупить, заплатив оставшуюся сумму, либо вернуть его лизинговой компании.

До окончания договора машина является собственностью лизингодателя. 

Плюсы автолизинга: 

    • в лизинг сдаются только проверенные автомобили с прозрачной историей, то есть зарегистрированные в ГИБДД и с гос. номерами;
    • юридическая чистота сделки гарантирована;
    • транспортное средство проходит диагностику и имеет официально заверенное заключение о техническом состоянии;
    • лизингодатель осуществляет техническое обслуживание авто;
    • страховка оформляется по низким тарифам;
    • оформление лизинга авто требует минимального количества документов;
    • решение о предоставлении авто в лизинг принимается за 1-3 дня, без проверки кредитной истории;
    • лизинговые платежи обычно меньше, чем ежемесячный взнос по кредиту. 
Интересное:  Как Пополнить Счет Скайпа

Расходы на страхование, плановый техосмотр, шиномонтаж, замена сезонной резины и т.д. входят в лизинговый платеж, сумма которого фиксируется в договоре. 

Минусы автолизинга:

    • автомобиль не является собственностью лизингополучателя, а значит распоряжаться машиной по собственному желанию, ремонтировать или что-то в ней менять запрещено;
    • пользователь автомобиля должен по графику проходить техосмотр в сервисных центрах лизингодателя;
    • при просрочке лизингового платежа авто возвращается компании-владельцу;
    • необходимо согласовывать с лизингодателем каждое действие, не прописанное в договоре;
    • при досрочном расторжении договора взимается высокая неустойка;
    • в случае ДТП лизингополучатель платит штрафы собственнику автомобиля. 

Вместе с тем, минусы автолизинга некоторые расценивают как плюсы, особенно при приобретении подержанного авто.

В ситуации, когда лизингодатель полностью осуществляет техобслуживание и ремонты, лизингополучатель может не тратить время и нервы на вопросы по техническому содержанию своего б/у автомобиля.

Для многих этот фактор становится решающим аргументом в пользу автолизинга. Главное – внимательно оформить договор, чтобы исключить возможные недопонимания с лизингодателем. 

Как оформить лизинг автомобиля 

В договоре лизинга, как правило, участвуют три стороны: 

  • Продавец – сторона, которая продает имущество;
  • Лизинговая компания – сторона, приобретающая имущество;
  • Получатель – физическое лицо, которому лизинговая компания сдает имущество в пользование с возможностью выкупа. 

Продавец и лизинговая компания могут выступать как одно юридическое лицо. 

Как правило, автомашину в долгосрочную аренду не предоставляют без гарантий платежеспособности и надежности Получателя. Поэтому к желающим взять авто в лизинг предъявляют ряд требований: 

  • российское гражданство;
  • возраст от 20 до 60 лет;
  • водительское удостоверение;
  • подтвержденный постоянный доход. 

Если все требования соблюдены, переходим к выбору лизинговой компании.

Выбор лизинговой компании

Услуги автолизинга предоставляют банки и коммерческие организации. На их надежность указывают следующие показатели:

  • компания представлена на рынке два года и больше;
  • компания имеет филиалы в других городах либо входит в состав холдинга;
  • наличие интернет-сайта с подробной и полезной информацией для лизингополучателей;
  • стоимость услуг опубликована в открытом доступе (например, калькулятор предварительного расчета);
  • есть возможность круглосуточной консультации;
  • положительные отзывы клиентов. 

Если компания давно и успешно работает в сфере лизинга, имеет положительную репутацию, то можно переходить к самому приятному этапу —  выбору автомобиля. Выбирать б/у авто и отправлять заявки лучше сразу нескольким фирмам, чтобы сравнить и найти наиболее подходящие для вас условия.

Оформление автомобиля в лизинг

Физические лица для заключения сделки автолизинга должны предоставить:

  • Заявку на покупку авто в лизинг;
  • Паспорт;
  • Удостоверение водителя;
  • СНИЛС.

Юридические лица для заключения сделки автолизинга предоставляют:

  • Заявку, чтобы купить авто в лизинг;
  • Копию устава компании;
  • Копию приказа о назначении руководителя;
  • Бухгалтерский баланс;
  • Отчетность. 

Далее изучаем договор автолизинга.

Ключевые пункты договора автолизинга

Чтобы ваши планы по приобретению автомобиля реализовались без лишних забот, тщательно изучите ключевые пункты договора:

  • каким образом автомобиль будет вам передан в пользование;
  • график платежей;
  • график техобслуживания и проверок авто;
  • порядок начисления и суммы санкций при просрочках, нарушениях либо изменениях условий договора;
  • страхование. 

Эксперты рекомендуют заключать договор страхования на каждый год, чтобы получать скидки как постоянный клиент и иметь возможность сменить страховую компанию, если нужно. 

После согласования условий оформляется договор, лизингополучатель вносит оплату и получает долгожданный б/у автомобиль в аренду.

Выкуп автомобиля

Если вы приобретаете автомашину с намерением последующей покупки, обратите внимание на выкупную стоимость вашего авто на конец срока лизинга. Сумма выкупа определяется экспертным способом. Если она завышена, то лизинг может оказаться дороже кредита. 

При досрочном выкупе автомобиля можно и сэкономить. Чтобы не оказаться в минусе, важно просчитать размер штрафов, которые компании устанавливают за досрочное изменение договора. Обычно в договорах автолизинга на выкуп машины устанавливается период от 2 до 5 лет.

Напомним, что после истечения срока аренды, транспортное средство можно не только купить, но и вернуть, заменить, либо продлить договор, если это было прописано в условиях.

Автолизинг в России

В заключение заметим, что автолизинг для физических лиц в России стал доступен несколько лет назад. Именно поэтому такая схема приобретения автомобиля пока применяется нечасто.

Преимущества автолизинга оценят те, у кого недостаточно средств для покупки авто, а также кто по каким-либо причинам не хочет числиться собственником транспортного средства.

Подойдет автолизинг и автолюбителям, которым нравится часто менять марки. 

Добавим, что эксперты рынка предполагают, что со временем покупка подержанного автомобиля в лизинг в России будет более популярна, чем кредит.

Также читайте: Покупка б/у авто в лизинг: что важно знать

Источник: https://avtocod.ru/kak-oformit-lizing-avtomobilya

Лизинг автомобилей для физических лиц: плюсы и минусы, как оформить

В России лизинг авто для физических лиц – понятие довольно свежее, хоть и не новое по своей сути. К примеру, в западных странах такой способ приобретения автомобиля предпочитает около 30% населения, что нисколько не уступает кредитам. И только 40% европейцев покупают транспорт за наличные. У нас же автокредиты в разы популярнее лизинга.

Возможно, российские автолюбители до сих пор считают лизинговые операции прерогативой лишь крупных компаний и прочих юридических лиц.

Изначально Федеральный закон N 164-ФЗ “О финансовой аренде (лизинге)”, принятый в сентябре 1998 года, содержал фразу “для целей коммерческого использования”. Эта формулировка закрывала возможности лизинга для обычных граждан. Но в 2010 году ситуация изменилась и строку о коммерческом использовании удалили из текста закона.

С тех пор финансовая аренда стала доступной для физических лиц, но популярности лизингу автомобилей это не прибавило. А может быть дело в отсутствии финансовой грамотности и банальном страхе перед неизвестностью? Вот этот пробел мы и постараемся устранить.

Что такое лизинг автомобилей?

Лизинг представляет собой финансовую операцию, сопровождающуюся заключением договора, согласно которому одна сторона (лизингодатель) приобретает имущество для передачи его в долгосрочную аренду другой стороне (лизингополучателю).

На практике это выглядит следующим образом: заинтересованное в покупке дорогостоящего имущества (в нашем случае – автомобиля) юридическое или частное лицо обращается в лизинговую компанию, которая специально для него приобретает указанный объект и сдает его в аренду этому же лицу на длительный срок. В течение установленного договором периода лизингополучатель осуществляет арендные платежи, а в конце указанного срока выкупает автомобиль по остаточной стоимости.

Применительно к теме нашей статьи лизинг – это долгосрочная аренда автомобиля с правом его последующего выкупа. Далее мы разберем как правильно осуществлять подобные операции. Но чтобы не наделать ошибок на практике, необходимо до конца разобраться в теории лизинговых отношений. Существует несколько видов лизинга, рассмотрим основные из них.

Финансовый лизинг

Это стандартная ситуация, когда лизингодатель отдает имущество (автомобиль) в аренду на срок, сопоставимый с периодом эксплуатации предмета лизинга. За это время авто теряет большую часть первоначальной стоимости, а лизинговая компания полностью покрывает свои расходы.

В конце срока действия договора лизингополучатель, как правило, выкупает имущество по остаточной стоимости и переводит его в собственность. Обычно такая купля-продажа представляет собой просто юридическую формальность и стоимость контракта чисто символическая. Подавляющее большинство сделок с физическими лицами проходит по этому сценарию.

Оперативный лизинг

Характерной чертой таких операций является короткий период аренды. При этом срок службы предмета лизинга значительно превышает длительность договора. Завершается сделка пролонгацией договорных отношений или возвратом имущества лизингодателю. Часто стороны заключают новый договор, сопровождающийся покупкой другого имущества.

Оперативный лизинг популярен среди тех, кому невыгодно показывать в налоговой декларации наличие авто премиум-класса. Кроме того, подобная схема позволяет без лишних хлопот поменять подержанный автомобиль на более свежую модель. Вы никогда не задавались вопросом: “И как это люди каждые два года меняют машину?” Оперативный лизинг – один из вариантов подобного стиля жизни.

Возвратный лизинг

Бывает ситуации, когда поставщику и арендатору выгодно выступать в одном лице. В таких случаях необходимое имущество продается лизингодателю и у него же берется в аренду.

Такая вот хитрая форма кредита, используемая коммерческими структурами для легальной оптимизации налогообложения.

Поскольку эта схема наиболее характерна для юридических, чем для частных лиц, обычным гражданам и индивидуальным предпринимателям она вряд ли будет интересна.

Чем отличается лизинг автомобиля от аренды?

В основе этих двух понятий лежат схожие принципы. Ведь с точки зрения закона, лизинг не что иное, как частный случай арендных отношений (глава 34 ГК РФ). Однако на практике различия между ними весьма существенны и часто имеют определяющий характер.

Главным отличием является правовой статус клиента после окончания срока договора. Арендатор ни при каких условиях не может стать владельцем используемого имущества, а лизинговые отношения чаще всего заканчиваются переходом материальных ценностей в собственность клиента. Существует еще ряд отличий финансовой аренды от обычного проката:

  • Лизингополучатель сам выбирает имущество (автомобиль), которое желает приобрести. В случае с арендой приходится довольствоваться тем, что есть.
  • Процесс оформления сделки также имеет отличия. Заключение договора лизинга предполагает проверку платежеспособности клиента и уплаты им первоначального взноса. Аренда же потребует только внесения небольшого залога.
  • Ежемесячные арендные платежи существенно превышают лизинговые взносы. Это обусловлено включением в стоимость услуги периодов простоя, расходов на ремонт и других текущих издержек арендодателя.
Интересное:  В Какие Банки Лучше Вкладывать Деньги

Таким образом, при оформлении лизинга можно выбирать марку автомобиля, его цвет, комплектацию и т.д., при этом сумма ежемесячных платежей будет ниже, чем при аренде транспортного средства. Но для покупки авто в лизинг в большинстве случаев потребуется сделать первоначальный взнос.

Лизинг автомобиля или автокредит – что лучше?

По своей структуре лизинговые программы очень напоминают автокредитование – та же необходимость внесения первоначального взноса и те же регулярные платежи. Но при этом есть два отличия:

  1. При оформлении лизинга автомобиль до определенного момента принадлежит лизинговой компании;
  2. При покупке в кредит авто сразу поступает в собственность заемщика. Правда, такое владение очень условно, ведь машина тут же становится залогом, обеспечивающим кредит.

Главным преимуществом лизинга считается пониженная процентная ставка. Поэтому финансовая аренда намного дешевле кредита в ежемесячных платежах.

Кроме того, стать лизингополучателем намного проще, чем получить статус заемщика. Для приобретения дорогой машины в лизинг не потребуется ни залога, ни поручителя.

Преимущества покупки автомобиля в лизинг

  • Доступность приобретения коммерческого транспорта. Банки очень неохотно выдают кредиты на дорогостоящие автобусы и фуры.
  • Более лояльные требования к заявителям, отсутствие залога и поручителей.
  • Как уже упоминалось выше, лизинг значительно дешевле кредита в ежемесячных платежах.
  • Стоимость страхования и других сопутствующих расходов взимается не сразу, а постепенно в составе ежемесячных платежей.
  • Лизинг не увеличивает материальных обязательств и не будет помехой для кредитования. В отдельных случаях при значительной долговой нагрузке вообще невыгодно показывать наличие имущества.
  • При рассмотрении заявки кредитная история, как правило, не учитывается.
  • Автомобиль не является собственностью клиента и не увеличивает налоговую базу.

Недостатки лизинга авто для физических лиц

  • При отсутствии ограничений на пробег, выезд за границу все-таки придется согласовывать с компанией.
  • Лизингополучатель не является полноправным владельцем авто. Это обстоятельство имеет как положительные, так и отрицательные стороны. Приобретенную в лизинг технику нельзя продавать, закладывать, дарить и сдавать в субаренду.
  • В случае просрочки платежей, представители компании могут забрать машину прямо со стоянки. В итоге не останется ни денег, ни автомобиля.
  • Любой тюнинг под запретом, максимум, что можно поменять – это магнитолу.
  • Ремонт авто возможен только в одобренных лизингодателем сервисах.

Не стоит забывать и о том, что существует риск банкротства компании. Транспортное средство, предоставленное в длительную аренду, тоже входит в состав имущества, которым лизингодатель будет отвечать по своим долгам.

Если компания прекратит свое существование, то защищать собственные интересы придется в зале суда.

Требования к лизингополучателю

Как правило, понятие финансовой аренды подразумевает более лояльное отношение к клиенту по сравнению с банковскими кредитами. Однако в нашей стране это совсем не правило и компанию с низкими требованиями придется еще поискать. В большинстве же случаев чтобы приобрести автомобиль в лизинг нужно соответствовать следующим критериям:

  • Иметь гражданство Российской Федерации.
  • Постоянную регистрацию в регионе присутствия лизингодателя не менее полугода.
  • Возраст старше 18 лет на дату заключения договора и моложе 65 лет на момент его завершения.

Источник: https://yavmashine.ru/1/lizing-avtomobilej-dlja-fizicheskih-lic-pljusy-i-minusy-kak-oformit/

Как оформить лизинг на машину?

07 02 2018 Нина Кузнецова

Приобретение легкового авто в лизинг сегодня наиболее востребованное направление лизингового финансирования. Так как это приносит прибыль как лизинговой компании, так и организации.

Для лизинговых компаний это направление является наименее рискованным, ведь всем известно, что автомобиль является высоколиквидным имуществом. Вторичный рынок купли-продажи транспорта хорошо развит, а автотранспорт всегда регистрируется в государственных учреждениях и при необходимости его легко обнаружить, что исключает риски.

Во многих ситуациях оформление автомобиля в лизинг будет выгоднее, чем оформление кредита на покупку автомобиля.

Важно различать два вида лизинга:

  1. оперативный (автомобиль оформляется лишь для временного пользования);
  2. финансовый (автомобиль постепенно выкупается и переходит в пользование заемщика).

Принцип оформления обоих видов в достаточной степени схож.

Какие документы будут нужны?

Для оформления лизинга потребуется:

  • пакет учредительных документов (полный) для фирмы (Устав, учредительный договор, протокол о назначении первого лица и главного бухгалтера, свидетельство о госрегистрации и присвоении ИНН) или ИП (свидетельство о госрегистрации и присвоении ИНН);
  • выписка из ЕГРИП и ли ЕГРЮЛ;
  • финансовая отчётность за прошедший год с отметкой налоговой или декларация для людей, применяющих упрощённую систему налогообложения;
  • деньги за первый взнос.

Эти документы могут потребоваться опционально:

  • справки из налоговой о отсутствии просрочек по платежам в бюджет, о наличии актуальных счетов в банках, об отсутствии обязательств перед кредитными организациями;
  • справка из банка о движении средств по счетам за год.

Какие должны быть действия?

Оформление лизинга на машину – процесс несложный, он включает в себя следующие этапы:

  • Вы выбираете ту марку и модель автомобиля, которая вам больше всего подходит и компанию, к которой вы бы хотели обратиться. Предложения разных фирм могут в значительной степени отличаться, так что подойти к сравнению следует тщательным образом.
  • Вы готовите вышеупомянутый пакет документов, который будет отличаться в зависимости от того, ООО у вас, ИП или иной вид организации деятельности. Лучше заранее уточнить, не потребуются ли дополнительные документы – из просят предоставить достаточно часто.
  • Для начала вы предоставляете в компанию, оказывающую услуги лизинга, финансовую отчётность за прошлый год с отметкой налоговой о принятии.
  • Вы ожидаете, пока не будет принято решение о заключении договора лизинга. Необязательно всё пройдёт успешно, у лизингодателя могут возникнуть сомнения в вашей надёжности, он может попросить уточнений, дополнительных документов и прочей информации, которая позволит лучше принять решение. Не забудьте внимательно изучить договор, чтобы избежать потенциальных подвохов.
  • После заключения договора, вы делаете первый взнос и продолжаете выплачивать требуемые суммы денег, пока автомобиль не будет полностью выкуплен (или возвращён, при оперативном лизинге).

Какие нюансы нужно знать?

В договоре могут содержаться нюансы, которые стоит учесть. Например, может быть указано, что при просрочке платежа автомобиль возвращается лизинговой компании без возврата затраченных денег.

В других случаях машина возвращается, после чего перепродаётся на вторичном рынке – и вам возвращается часть этой суммы.

Непременно обратите внимание на то, каким образом вам будет выплачиваться компенсация в случае возникновения проблематичных ситуаций.

Нина Кузнецова Финансовый обозреватель Заем. Инфо. Актуальные ответы на ваши вопросы.

Источник: http://zaem.info/yuridicheskim-licam/lizing/kak-oformit-lizing-na-mashinu.html

Авто или недвижимость в лизинг – может ли получить физлицо?

Лизинг относится к одной из форм финансовых отношений, которая появилась на просторах нашей страны относительно недавно, около 10 лет назад. Сегодня же услуги лизинга предлагаются большинством российских банков, существует также форма таких отношений между двумя физическими лицами.

Лизинг авто или недвижимости для физических лиц является своеобразной формой аренды с правом последующего выкупа.

Сущность лизинга

Лизинг представляет собой возможность приобрести дорогостоящие предметы – оборудование, личный автомобиль или квартиру – сначала в аренду, а потом в собственность. Предметом лизинговой сделки в теории может выступать любое недвижимое либо же движимое имущество, однако на практике далеко не любое имущество может передаваться в лизинг.

Изначально по договору передавались в основном дорогостоящее машины, оборудование или строения, однако сегодня в такую аренду можно оформить даже предметы обихода. Чаще всего предметами договора выступают:

  • недвижимое имущество для ведения бизнеса или собственного использования;
  • автомобили;
  • комплексы производственные или жилые;
  • техника для сельского хозяйства и строительства;
  • оборудование для производства.

Лизинг имеет существенное отличие от того же банковского кредита – если при оформлении автомобиля или недвижимости в кредит имущество становится вашим сразу после заключения договора и оплаты первоначального взноса, то в процедуре лизинга имущество переходит в собственность нового владельца только по окончании срока договора аренды и иногда – внесения остаточной суммы продавцу.

Кроме того, лизингодатель рискует существенно меньше, чем банк-кредитор: в случае непоступления платежей собственник вправе разорвать договор и вернуть себе имущество, что гораздо сложнее сделать в случае с банковским кредитом.

Лизинг именно для физлиц удобен еще и тем, что дает возможность приобрести дорогостоящее или нестандартное имущество, например, грузовой тягач или специальное оборудование для производства.

Оформление сделки

Сторонами сделки выступают:

  • •    лизингодатель – владелец имущества, чаще всего это специальные лизинговые компании, которые на практике оказываются дочерними подразделениями банков;
  • лизингополучатель – юридическое лицо любой формы собственности или физлицо;
  • продавец имущества – первый собственник, который продает имущество лизингодателю по договору купли-продажи.

Достаточно часто к сделке подключается страховая компания, которая страхует возможные риски по неуплате платежей или порче имущества до передачи его новому собственнику.

Право собственности переходит к новому владельцу в срок, когда договор аренды оканчивается и все лизинговые платежи внесены в полном объеме. Такие платежи представляют собой определенную сумму, в которую входят арендная плата и часть стоимости имущества (аналог рассрочки).

Интересное:  Как Узнать Долг По Кредиту Ренессанс

Далеко не всегда эту сделку необходимо оформлять лично участникам. Чаще всего стороны прибегают к услугам специальных фирм, которые действуют по доверенности, выданной владельцем.

Особенности кредитования в лизинг

Как и у любого вида кредитования, лизинг для физических лиц имеет свои плюсы и минусы. Преимущества такой формы приобретения имущества:

  • Низкие требования к покупателю. Лизинговые компании часто «закрывают глаза» на плохую кредитную историю и низкий уровень дохода.
  • Возможность приобрести транспорт или технику для коммерческих целей, что сделать в банке физическому лицу очень сложно.
  • Простое расторжение договора. Лизинг позволяет вернуть транспорт или жилье без сложной процедуры купли-продажи.
  • Договор лизинга с физическим лицом может предусматривать дополнительные обязанности лизингодателя, например, техобслуживание, доставка автомобиля, замена авто в случае поломки.
  • Лизинг обходится в несколько раз дешевле, чем стандартная аренда.
  • Лизингополучатель вправе расторгнуть договор, и не выкупать имущество по окончании срока договора аренды с минимальными потерями денег.

Но у лизинга есть и минусы:

  • Отсутствие прав собственности до момента, пока лизингополучатель не оплатит последний платеж. Машина или здание, взятое физическим лицом в лизинг, на всех этапах пользования и уплаты взносов принадлежит лизингодателю вне зависимости от места использования: Москва или Краснодар.
  • Лизинг чаще всего обходится клиенту дороже, чем обычный банковский кредит, если только не предоставляется скидка.
  • Физическому лицу оформить имущество в лизинг без первоначального взноса очень сложно.
  • Двойная перерегистрация прав собственности – от продавца к лизингодателю, а потом лизингополучателю – что означает двойные расходы конечного покупателя.

Существует также риск банкротства компании, предоставляющей имущество в такую аренду. Договор, как правило, заключается на 5–10 лет и более, за это время компания может прекратить свое существование и отстаивать свои права придется в суде.

Условия лизинга для физических лиц рассмотрим на примере предложения Сбербанка «Экспресс»: купить авто (газель, грузовое или легковое) могут лица в возрасте 23–60 лет, с российским гражданством, потребуется 6 документов, ставка рассчитывается индивидуально, а отзывы преимущественно хорошие, поскольку банк имеет безупречную репутацию.

Для расчета переплаты и размера платежей физическое лицо, решившее взять лизинг на авто, может воспользоваться специальным калькулятором.

Источник: https://creditnyi.ru/lising/lizing-dlya-fizicheskih-lic-589/

Европлан — авто в лизинг быстро и надежно

«Европлан» – это лизинговая компания, оказывающая помощь, связанную с арендой и покупкой в дальнейшем грузовых и легковых автомобилей, а также спецтехники.

Компания предоставляет услуги по оформлению страховки авто, регистрация транспортного средства, регистрация топливной программы, выкуп и доставка авто, программа автопомощи.

Европлан предоставляет лизинг для физических лиц и юридических лиц в 74 городах Российской Федерации.

Детальнее о компании

Немного статистики: за время своего существования организация подписала больше 296 000 договоров по лизингу. Услугами компании пользуются больше 83000 клиентов.

Офис компании подтверждает ее серьезность, согласитесь

Организация входит в 15 лучших автолизинговых компаний в Европе.

В 2015 году компанию признали лидирующей лизинговой организацией в Российской Федерации, в 2016 году наилучшей автолизинговой компанией, в 2016 и 2017 годах компания названа самой лучшей компанией среди малого и среднего бизнеса. В 2017 году организацию признали компанией, которая заключила большее количество лизинговых договоров.

Ранее компания «Европлан» именовалась «Delta Leasing», начало работы — с 1999 года. Первым городом, в котором изначально работало учреждение, стал город Ростов–на–Дону. Позже организация открыла филиалы в Москве, Екатеринбурге и Санкт-Петербурге.

В 2002 году компания получила международный кредит на длительный срок. В 2003 году компанию продали, а в 2004 году переименовали в «Европлан».

Самое Важное!

С 2004 года компания предлагает мультивалютный лизинг. В 2005 году цифра отделений составила 26. 2007 год – компания заняла лидирующее место в сегменте лизинга легковых авто в Российской Федерации.

В 2008 году учреждение было названо лучшей компанией, которая заключила наибольшее количество лизинговых договоров за 2008 год, а также самой крупной компанией, заключившей на наибольшую сумму контрактов среди других компаний России.

В 2011 году Европлан запускает программу топливных карт Europlan – Fuel. Также в этом году организация получила кредит на сумму 1.2 миллиарда рублей на длительный срок. А в 2012 году банк дал возможность увеличить лимит кредита до 3.2 миллиарда рублей. 2013 год – подтверждение Национальным рейтинговым агенством того, что лизинговая компания «Европлан» кредитоспособная организация.

Адрес компании: Российская Федерация, город Москва, улица Кировой Вал, дом 5, стр.1.

Чтобы узнать подробнее о компании и об условиях перейдите на официальный сайт организации europlan.ru.

Михайлов Александр Сергеевич (скриншот с официального сайта компании). Нажмите для увеличения

Генеральным директором компании на момент написания статьи является Михайлов Александр Сергеевич. Компания на рынке работает уже 19 лет.

Полезный Совет!

В «Европлан» работают перспективные и успешные специалисты, это сплоченная команда профессионалов, которая работает на результат.

Компания «Европлан» предоставляет в аренду бу авто, спецтехнику, служебные авто, такси, прицепы и полуприцепы, коммерческий транспорт, авто бизнес класса.

Как работает лизинг авто здесь?

Первый ваш шаг – подача заявки на сайте компании или по телефону горячей линии 88002224992.

В заявке нужно указать фамилию и имя, номер телефона, регион проживания и марку авто.

Так выглядит форма заявки на лизинг в «Европлане»

В течение 15 минут менеджер перезвонит вам. Потом он подберет выгодные для вас предложения. Менеджер сможет приехать в указанное место для подписания договора и подтверждения документов.

Следующий шаг – это внесение первого взноса, который составляет 10 % от стоимости авто. Аренда предоставляется на срок 12-36 месяцев.

Далее «Европлан» выкупает транспортное средство в течение 2 дней и передает его клиенту.

Услуга регистрации

При пользовании услугой «Регистрация», клиент получает уже зарегистрированное транспортное средство.

По правилам лизинга компании «Европлан», клиент пользуется авто и каждый месяц вносит платежи за него. Можно внести платеж по окончанию срока лизинга, и только после этого автомобиль будет принадлежать клиенту.

Клиент сам решает, как поступить ему с транспортом:

  • можно его выкупить;
  • продлить договор;
  • иже обменять старый арендованный автомобиль на новый автомобиль, вернуть компании.

Замена авто подразумевает возврат транспортного средства в компанию по истечению срока аренды и подписание нового договора на новый автомобиль.

Важно: вам нужно внести дополнительно залог, который вернется в конце срока аренды.

Преимущества лизинговой компании Европлан

Выделим основные:

  1. Успешная деятельность на протяжении уже почти 20 лет.
  2. Больше 83 000 удовлетворенных клиентов.
  3. Более 296 000 заключенных договоров.
  4. Квалифицированные и вежливые сотрудники.
  5. Круглосуточная поддержка онлайн.
  6. Не нужна лишняя документация.
  7. 83 % пользователей рекомендуют учреждение своим знакомым.
  8. Возможность вернуть до 20% НДС от цены транспортного средства.

Кто клиенты?

Выделим несколько известных компаний:

  1. Ritter Sport.
  2. Perfetti van Melle.
  3. Avaya.
  4. Wilo.
  5. Acer.
  6. Has Russia.
  7. Indesit.
  8. Johnsons-

Услуга «Автопомощь Стандарт»

Компания заботится о своих клиентах и об авто в аренде. Поэтому предоставляет услугу «Автопомощь Стандарт»: у клиента будет возможность в сложной ситуации на дороге обратиться в компанию за помощью.

Обращаться можно в любое время суток в течение всего срока аренды. Данная услуга предоставляется бесплатно транспортным средствам, вес которых меньше 3.5 тонн. Распространена программа в 100 регионах Российской Федерации, действует в радиусе 200 километров в зоне покрытия.

Условия лизинга для разных видов авто

Мы поэкспериментировали в калькуляторе на официальном сайте и ниже приводим вам некоторые варианты лизинга в компании.

Для более наглядного отображения информации мы структурировали ее в таблице.

Примеры машин в лизинг в «Европлан» (актуально на момент написания статьи)

Авто СтоимостьСрок арендыСумма платежа в месяц
Volvo XC60 3225000 рублей 34 месяца 51821 рублей
Volvo XC90 3919000 рублей 34 месяца 63822 рублей
Volvo S90 2840000 рублей 34 месяца 45495 рублей
Porsche Macan От 3986000 рублей 12 месяцев 332166 рублей
Porsche Panamera От 6582000 рублей 12 месяцев 548500 рублей
КАМАЗ 5490 От 5118000 рублей 60 месяцев 70194 рублей
КАМАЗ 65115 От 4209600 рублей 60 месяцев 56820 рублей

Подобрать себе нужную машину в лизинг прямо сейчас

Реальный пример расчета аренды авто

Допустим, что стоимость транспортного средства составляет 700 000 рублей, оформляем лизинг на срок 50 месяцев, при этом внесли аванс 15 % от суммы стоимости. Ежемесячная сумма платежа составляет 14 332 рублей.

Скриншот калькулятора с официального сайта ниже.

Пример расчета лизинга авто стоимостью 700 000 рублей сроком 50 месяцев, с внесенным 15 % платежом

Успех компании: кейсы реального бизнеса

Лизинг в «Европлан» очень помог как малому, так и большому бизнесу. Многие организации-клиенты существуют более 10 лет, и все это время сотрудничают с компанией.

Лучше всего о себе они расскажут сами. Предлагаем ниже в видео роликах ознакомиться с кейсами и результатами сотрудничества.

Компания «АПК Курск – Авто» (бизнес в агросфере).

Компания «Десятое Королевство» (бизнес в сфере детских игрушек).

Группа компаний «Сибмонтажспецстрой» (строительство недвижимости).

Компания «Элит групп» (перевозка продуктов питания большегрузами).

Источник: http://vlozitdengi.ru/lizing/evroplan-avto-v-lizing.html

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *